經歷金融海嘯之後，保本基金不保本、保險公司會倒、銀行會收歸國有、長期投資賠更多、定時定額也是慘不忍睹！市面上基金投資的書變多了，過去共同基金是投資寶典，如今也有人稱是基金騙局！是賺還是騙，關鍵原因要借用巴菲特的一句話：「投資是要看到好球，才揮棒！」。找到市場的趨勢，平日多讀書，多頭狠賺、空頭穩賺，我並未改變基金投資的初衷，投資的成果也符合預期。
這次與朱岳中老師共同出版這本基金新書，事實上，是經過二年的磨合，他是我在中廣「理財生活通」的固定來賓，很多人也都會知道我對固定來賓要求甚多，一要專業客觀，二要直說敢言，因此能跟我每月見面對談的固定來賓十分有限。
朱老師是學術出身，還是博士，有許多專業的研究基礎，我是基金實踐派，每天研究多種訊息，我們的意見也多有相左，而出版社計畫我們合作出書，目的就是希望理論加上實際，幫大家打造一條更安全、更有投資效率的基金投資路！很多人對於買基金，第一個問題是：「哪一支基金比較好？」其實，這個方式不對，應該要問的是「我的目的是什麼？」
買基金是投資項目之一，目標就是達成理財目的，理財的目的因人而異，有人要買筆記型電腦、買車、買樓、結婚、生子、子女教育基金、退休金，目標都不一樣，如果有人買了一檔基金，目前獲利是35%，很誘人，但是總金額是52000元，但他的目的是買屋，你覺得他買對基金了嗎？達到獲利目標了嗎？可以獲利了結嗎？
買基金第一步一定要了解自己的個性，看自己是屬於「賺比較多」還是「賠比較少」？基本上，了解之後，也要學習，因為年輕人資本不多，通常不喜歡賠錢，但是年輕才有本錢賠，才有學習的本錢。因為你有工作，賠錢了，還可以東山再起，但是年紀大的人，雖然資本雄厚，但是經不得賠，因為那是退休本，所以了解個性之後，還要適度的修正一下自己的屬性。
接下來確定自己的投資目的，目的達成了，就可以先獲利出場，要賺多少，是問自己不是問別人！工具的選擇也很重要，我通常會建議大家先選一個核心基金，以我來說，我會選擇全球型股票型基金當成核心，保守的人選全球債券型也適合，比重因人而異，積極的人，可以核心部位少一點，約五成，但是衛星部份就會很精采，衛星部位可以選區域型基金，例如新興市場、東歐、拉丁美洲或是產業型基金的綠能、基礎建設等，最後可以選單一產業或是單一國家，這些衛星基金賺的會比核心多，有人會把衛星賺的部分，放進核心基金裡面，但是，我也要提醒你，當下跌的時候，衛星基金也會跌的比核心基金多，這就是風險與報酬之間的關係。
在投資上有一個八八理論，其實這不是很偉大的理論，是我跟分析師閒聊的話題，我們發現投資人經常無法堅持一個觀點，如果認為中概股好，但是中概股不漲，於是轉買電子股，電子股又受美國拖累，於是又轉回中概股，結果又大嘆沒賺到這一波中國概念上漲股票，等轉回去的時候，電子股又因為旺季來了，也賺不到，這就是兩面挨巴掌的「八八理論」。
買基金的時候，也是很多人想買保守的平衡式基金，後來發現，賺的是單一國家型基金的零頭，於是轉買印度，買完之後，股災來了，印度一天下跌1800 點，還一度暫停交易，於是立刻贖回，再回到平衡式裡面，當然，你也會知道，印度後來止跌回升，甚至還有投資機構預測印度有機會突破二萬點，如果又心動了，又要準備挨巴掌了！
買基金要先區分核心投資與衛星投資，前者是投資錢要放長天期，後者是投機錢；要學會落袋為安，當然基金的選擇過程很重要，一定要照我的方式一步一步的檢視，選了，就要堅持當時的投資目的，目的達成才重要，不要任意變換車道、改變初終，提防八八理論的發生，這樣才能夠透過基金的佈局，來完成人生各階段的目標！