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投資型保單入門學習地圖

投資型保單入門學習地圖


作者  /  早安財經編輯室/張斐然

出版社 / 早安財經文化有限公司

出版日期 / 2003/09/02

商品語言 / 中文/繁體

裝訂 / 平裝

定價 / NT$280

售價 / 9折, NT$ 252

※ 無法訂購


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內容簡介

什麼東西這麼好康,擁有保障也能享受投資成果?答案是投資型保單,在國外行之多年的投資型保單於2001年引進台灣,掀起一股不小的銷售熱潮,到底什麼是投資型保單?和傳統保單有何不同?投資型保單是兼具保障和投資功能的保險,和傳統保單不同之處在於保額不固定、保費繳交彈性、保障和投資的帳戶分離、保戶享有投資自主權同時也自負投資盈虧,保險公司的資訊透明公開,保費流向一目瞭然。

《投資型保單入門學習地圖》是一本針對入門者製作的學習指南,從保險的種類、保費的計算,到理賠的訣竅,按步說明。

投資型保單的特色:單是兼具保障和投資功能的保險,和傳統型保單不同之處在於保額不固定、保費繳交彈性、保障和投資的帳戶分離、保戶享有投資自主權、保戶自負投資盈虧,保險公司的資訊透明公開,保費流向一目瞭然。

投資型保單的種類:投資型保單針對不同的需求和功能,大致上可分為壽險和年金險,包括變額壽險、萬能壽險、變額萬能壽險、指數年金險以及變額年金險,因為商品種類不同,投資標的也不盡相同。

誰適合買投資型保單:有保障需求的人、需要做退休規劃的人、想要投資基金的人、有節稅需求的人。而沒有保障需求的人和無法承擔投資風險的人,不建議購買投資型保單。

如何活用投資型保單:購買投資型保單之後,千萬不能擺著就不管它,至少半年檢視一次投資績效,如果發現績效太差,要適時轉換投資標的,同時要善用投資型保單的靈活性,調整保額和保費,缺錢時也可以部分提領,或用保單貸款。

■編者簡介

早安財經編輯室
由資深財經專家與作家組成,熟悉入門者需求並擅長圖文整合。

張斐然
曾於城邦文化易博士編輯室擔任採訪編輯,著有《第一次買房子就上手》《第一次買法拍屋就上手》《第一次借錢就上手》等書,目前任職於國泰人壽從事理財規劃。

■本書目錄

為何要買投資型保單
認識投資型保單
認識投資標的
評估需求
投資型保單怎麼買
活用投資型保單
市面上有哪些投資型保單








詳細資料

誠品26碼 /2611334974004
ISBN 13 /9789572872864
ISBN 10 /9572872869
EAN /9789572872864

頁數176
裝訂平裝
級別
語言中文/繁體


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