設計你的財務幸福 (電子書) | 誠品線上

設計你的財務幸福 (電子書)

內容簡介

內容簡介 ☆★ 你焦慮的不是錢不夠用，而是沒有「安全感」 ★☆5個行動，打造令人心安的財務幸福藍圖***所謂財務幸福，不是冷冰冰的財務自由也不是買三間房、存到四千萬就退休的人生而是知道「錢在哪裡」、「為什麼花」、「怎麼存」、「何時用」 讓生活的選擇權增加，內心無懼的富足感 ※ 【隨書附】跟著財務顧問一起動手做！超實用附錄&連結繼前作《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》之後，這一次，雙作者要陪伴讀者從焦慮走向「行動」，讓想法成為「做法」。本書用5個面向串連起完整的投資理財系統，透過清晰步驟、實用工具和具體行動清單，幫助大家踏上自己的財務幸福路。我們將能學到：1. 【定位座標】先釐清當下財務狀況，才能設計未來盤點收入、支出、資產、負債，這些看似最基本的工作，正是察覺金錢焦慮的第一步。重點不在精準預測或評斷過去，而是透過健檢面對真實現況，找出漏財的核心原因，即時做出調整，為自己的幸福把關。Ÿ 記帳是在記什麼？這些數字背後代表什麼意思？Ÿ 其實你可能比想像中還富有，怎麼說？Ÿ 5個關鍵指標 × 4種動物類型，診斷自己的財務體質2. 【設定目標】將夢想化成具體時間與金錢，更容易採取行動無論是退休、買房或階段性的夢想，都要透過4個要素分析，才能踏實成真。此外，本書還要教你搭配「生涯資產模擬」預演未來，看清楚每個選擇背後的代價，選擇「最適合」自己的方案，逐步靠近想要的未來。Ÿ 如何盤點自己的退休缺口？Ÿ 定期滾動修正＋看趨勢調整，兼顧小確幸與大未來Ÿ 當模擬結果顯示「錢不夠」，該怎麼著手調整？3. 【資產管理】不是追求最高報酬，而是讓錢在正確的時間出現多數人都知道「要存錢、要投資」，為何仍會淪為月光族？其實比起研究標的或投報率，人人都能做到的最簡單方式，就是為每一筆錢分配「任務」。此外，本書還要教你以「用錢的時間」思考，規劃資產配置，讓投資與人生藍圖長期對齊。 Ÿ 比選標的更重要的，是決定「錢什麼時候要用」？Ÿ 為何違反人性的「再平衡」，才是長期投資的成功關鍵？Ÿ 3大原則，不藏私分享財務顧問的ETF篩選之道4. 【風險評控】防守布局，用最小成本轉移最大風險人會隨著自身角色與環境的變化，而有不同的責任需求。簡單來說，風險管理就是確保我們的錢，不會因無法預測的風險而消失。本書教大家從檢視自己的風險責任需求開始，到釐清保障現況，再到補強保障缺口，建立不怕「萬一」的防護網。Ÿ 你是擁有很多「保單」，還是擁有足夠「保障」？Ÿ 怎麼利用「缺口填補原則」，算出真實缺口？Ÿ 如何活化現有保單，將預算花在刀口上？5. 【幸福複利】展開行動，讓幸福的報酬慢慢滾進人生理財的起點是金錢，但終點是生活，每一項看似獨立的幸福投資，會疊加產生綜效，化為查理蒙格口中的「魯納帕魯薩效應」。真正的幸福不會馬上看到報酬率，而是會隨著時間慢慢累積。現在就開始打造，讓人生變得豐盛的幸福吧。Ÿ 原來幸福可以被設計，該怎麼做？Ÿ 財務顧問眼中報酬率最高的投資是什麼？Ÿ 怎麼將財務幸福代代傳承？管理金錢就是經營人生，重點不在一步到位，＼ 而是能「持續校準」，找到屬於自己的安穩。 ∕

作者介紹

作者介紹 【作者簡介】洪哲茗／財務顧問˙作家目前是定方股份有限公司的財務顧問，擁有國際特許財務分析師CFA證照，曾經擔任過銀行交易室主管。從理工科系轉攻商科，重視數據分析，已協助上百人進行財務規劃與諮詢。著 作：《精準投資》、《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》自媒體：洪哲茗獨立財務顧問https: www.ifa-andrew.com 定方財務顧問粉專https: www.facebook.com dingfangtw 邱茂恒（查爾獅）／財務顧問˙講師˙作家我是定方股份有限公司的財務顧問，也是國際認證理財規劃師CFP，專長為個人與家庭的收支、保險、投資、財務諮詢與規劃，並擔任相關講座講師，致力於財商觀念的推廣。著 作：《精準投資》、《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》自媒體：查爾獅投資理財 https: www.charles-chiu.com 查爾獅投資理財粉專 https: www.facebook.com charles.maoheng ◤這邊也可以找到我們◢定方財務顧問：https: dingfang.com.tw Podcast-金錢餐酒館：https: dingfang.com.tw podcast

產品目錄

產品目錄 前言／你缺的不是錢，而是安全感 CHAPTER 1 【定位座標】財務健檢4件事，為自己的幸福把關1.盤點收入：先定位起點，才能切實導航至目的地〔小專欄〕重點不在精準預測，而是如何「應對」不穩定2.盤點支出：釐清自己的價值觀，「有意識」地花錢〔小專欄〕記帳不是懲罰，是幫你拿回生活的選擇權3.盤點資產：分類、運用現有資源，優化自己的財務引擎〔小專欄〕房子和車子算是資產嗎？4.盤點負債：發現潛在的風險與缺口，即時做出調整〔小專欄〕負債一直延後，財務壓力比較小？5大指標 × 4種動物，打造自己的財務安全網〔小專欄〕財務比例不是貼標籤，而是提早覺察的提醒 CHAPTER 2 【設定目標】將金錢與時間具體化，打造財務幸福藍圖4個步驟估算退休需求，逐步靠近想要的未來〔小專欄〕定期滾動修正，築夢會更踏實4個要素，將夢想化為具體實踐方向〔小專欄〕對自己靈魂拷問，設定人生財務目標利用生涯資產模擬，預演未來解讀模擬結果，陪自己安心前行〔小專欄〕生涯資產模擬拯救了我的顧問生涯 CHAPTER 3 【資產管理】讓錢在正確的時間出現，比追求高報酬更重要安排收入分流，從此不再挖東牆補西牆〔小專欄〕為每一筆錢分配「任務」，就是讓生活回歸秩序決定「錢什麼時候要用」，比挑選標的更重要〔小專欄〕財務顧問的ETF篩選原則大公開建立投資紀律，打造安心的自動駕駛系統〔小專欄〕3個原則，找到能長期執行的投資組合長期對齊，讓投資與人生藍圖保持一致 CHAPTER 4 【風險評控】設置防護網，用最小成本轉移最大風險我的「風險責任」是多少？〔小專欄〕不是為了賭贏，而是買一份「確定性」3個方式，釐清自己的保障現況〔小專欄〕保單多，不等於「保障」足夠根據損害填補原則，補強保障缺口〔小專欄〕不是買了就放著，而要定期更新、升級 CHAPTER 5 【幸福複利】讓人生豐盛、踏實的幸福投資投資腦袋：報酬率最高的閱讀書單〔小專欄〕閱讀，是人生最划算的一筆投資投資健康、興趣與關係：打造專屬自己的幸福複利〔小專欄〕今天就開始行動！讓幸福的報酬慢慢滾進人生把金錢態度活在日常裡，就是最好的傳承〔小專欄〕最多財富的決策，未必是最幸福的決策 結語／你的財務幸福，從此刻開始啟程附錄1：如何盤點收入？附錄2：如何盤點支出？附錄3：如何盤點資產？附錄4：如何盤點負債？附錄5：如何盤點保障？附錄6：如何下載簡易的生涯資產模擬？

商品規格

最佳賣點

最佳賣點 : ☆★ 你焦慮的不是錢不夠用，而是沒有「安全感」 ★☆
5個行動，打造令人心安的財務幸福藍圖
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所謂財務幸福，不是冷冰冰的財務自由
也不是買三間房、存到四千萬就退休的人生
而是知道「錢在哪裡」、「為什麼花」、「怎麼存」、「何時用」
讓生活的選擇權增加，內心無懼的富足感

※ 【隨書附】跟著財