3天搞懂資產配置: 存富、創富、守富、傳富, 靈活規劃財富藍圖, 投資理財一把罩! | 誠品線上

3天搞懂資產配置: 存富、創富、守富、傳富, 靈活規劃財富藍圖, 投資理財一把罩!

內容簡介

內容簡介 1. 完全彩色圖解！將複雜的觀念簡單化、視覺化，不必死記硬背，自然而然融會貫通！用各式圖表輔助呈現資產分配的原則和做法，輕鬆記住關鍵重點！2. 一問一答方式，讓你迅速掌握資產配置的眉眉角角，省去自己慢慢摸索的麻煩，也不擔心踩到投資地雷！3. 專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師親自操刀授課，精心規劃3天課程，不必花時間出門上課，教你從衡量本身的財務狀況開始進行規劃，針對人生不同階段的需求，循序漸進打造個人化的財富藍圖。你是否曾經想過，為什麼錢愈省愈窮？為何總是投資什麼虧什麼？辛苦賺來的資產為何無法穩定成長？現在不規劃，將來的老年生活會是什麼模樣？資產配置是理財的重要一環，要獲得穩定複利、保住本金、戰勝通膨，靈活制訂個人的理財計畫，才是幸福人生的保障！時機歹歹錢難賺，在高物價、低薪水時代，想要甩掉貧窮，不只要拚賺錢、會存錢，更要懂得理財規劃、趁早做好資產配置，以適當比例分散投資，才是捍衛財富的唯一解方！資產配置就是未雨綢繆，幫我們擺脫錢不夠用的循環，避免將來成為沒有保障的「下流老人」！但是，每個人的生活背景和薪資所得不一樣，理財方式應該因人而異；市面上有那麼多種投資工具，哪一種最適合自己？怎樣的理財觀念和投資策略才正確？不同年齡、不同收入，如何有效分配資源最有利可圖？本書延續「3天搞懂」系列，以提升讀者的理財知識力為目標，透過梁老師豐富的實務經驗，用淺顯易懂的解說、切實可行的步驟，向讀者說明如何架構專屬於你的資產配置計畫。●拒當青貧族，規劃財富藍圖第一步從建立「存富」觀念開始，梁老師告訴大家如何記帳、開立不同功能帳戶，做好現金管理，教你計算教育費、退休金、房貸條件的撇步，連適合人生短期、中期、長期的保險商品懶人包都幫你準備好了！●創造財富之前，先衡量本身的財務狀況藉由編製「資產負債表」、「收入支出狀況變動表」、「全生涯現金流量表」，適時調整理財策略，以「目標順序法」混搭「目標並進法」達成各階段目標。梁老師一一列舉股票、基金、ETF、外幣等各項投資工具優缺點與注意事項，幫你累積小利換大利！●聰明守富、傳富，不讓個人資產崩盤編列家庭財務預算，可以保留財務運作的彈性空間。定期檢視理財藍圖、隨時關注市場、避開不熟的投資工具，是達成財務目標的不二法門。另外，守住了財富，也要有辦法把財富傳給你親愛的人。搞懂遺產稅、贈與稅法規，財富傳承不揪心，別讓國稅局成為你最大的繼承人！無論你是剛進職場的新鮮人，或是爆肝多年的中產階級；無論你是單身族、頂客族還是夾心族，資產配置絕對是你保障未來的一本「防老存摺」。跟著梁老師學習規劃財富藍圖，熟悉多元的投資工具與理財方式。現在，就為自己的人生埋下幸福種子吧！

作者介紹

作者介紹 ■作者簡介梁亦鴻職稱：精進財商顧問股份有限公司副總經理、國立台北商業大學兼任助理教授金融業及講座經歷：台北國際商業銀行（營業部、信託部）日盛證券（國外事業處）亞洲證券（金融商品部、總經理室）華南永昌證券（金融商品部）南山人壽財富管理部顧問（投資顧問團隊主管）正平會計師事務所顧問台灣財富管理規劃發展協會監事證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座講師經濟日報全國財富管理競賽（金融組、大專院校組）命題委員長庚大學管理學研究所兼任講師（衍生性金融商品實務分析）中華民國證券商同業公會、文化大學、台北商業大學、輔仁大學推廣教育部兼任講師CFP各模組講師∕證券分析師■繪者簡介瑞比特

產品目錄

產品目錄 前言第1天 做好資產配置，市場反轉也不怕第1小時 累積小確幸，從理財規劃開始第2小時 管好現金，讓小資變大利第3小時 踏上財富管理之路前，先繫上安全帶第4小時 設定財務目標、掌握基本數據，讓各項目標切實可行！第一次就上手專欄 我是哪一類型的投資人？投資風險屬性評量第2天 資產配置的步驟第1小時 盤點現有資源、系統化編表，讓數字告訴你理財的效益！第2小時 混搭執行方法，達成各階段的財務規劃第3小時 照本宣科，不用擔心遇到經濟亂流第4小時 投資組合管理第一次就上手專欄 從五個風險收益等級看基金風險第3天 常見資產配置工具的應用第1小時 短線賺價差，長線賺股利第2小時 搭配人生各階段的基金賺錢策略第3小時 用ETF賺進全世界第4小時 攻守兼備，外幣資產這樣配第一次就上手專欄 匯率對實質面與金融面的影響

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