3天搞懂外幣投資 (最新增訂版)

第1天　想靠外幣賺錢？先有基本功
第1小時 選對外幣，打敗1.1%臺幣定存
●投資外幣4個好處，輕鬆上手
●臺灣常見的外幣
●嗅出投資趨勢，細看外匯存底流動變化
●透視經常帳、金融帳、資本帳
●攻：資產放強勢貨幣；守：負債放弱勢貨幣

第2小時 影響匯率的因素－－基本面
① GDP：預估匯率波動，首重GDP
② 利率：利率高低牽動資金流向，影響貨幣升貶
③ 失業率和通貨膨脹率：指數偏高時，央行會出手干預
④ 貿易收支：貿易順差持續擴大，貨幣最易被迫升值
⑤ 貨幣政策1：出口導向國家怕升值，經常維持弱勢貨幣
⑥ 貨幣政策2：吸引資金熱錢追捧，高利率常伴隨貨幣升值
⑦ 財政政策：政府影響匯率的策略，要擴張還是緊縮？
＊看基本面，判斷匯率升貶趨勢

第3小時 影響匯率的因素－－消息面
●預期心理＋國際熱錢，撼動股匯市的外力
●套利交易有賺頭，最易加速貨幣升值或貶值

第4小時 新手必認識的主要國家貨幣
①美元：各國普遍持有美元國債，美元倒不了
②美國讓美元貶值，金融帳增加也減輕國債
③影響美元走勢的美國機構，不可不知
④歐元：相對財務狀況，歐元漲跌重要因素
⑤日圓：日圓狂貶救出口，恐引發貨幣競貶大戰
⑦ 英鎊：工業大國英國，靠工業出口維持英鎊地位
⑧ 瑞士法郎：實施金融保護措施，瑞士法郎為最佳避險貨幣
⑨ 紐澳加幣：追蹤原物料漲跌，紐幣、澳幣和加幣為先行指標
⑩ 人民幣：國家政策實施滙改，人民幣匯率走強主因
「第一次就上手」專欄
1. 關注外幣歷史波動，尋找投資切入點

第2天　靠外幣滾錢，你適合哪一種外幣投資工具？
第1小時 適合外幣新手的入門商品：外幣活存／定存／保單／基金
①外幣定存、活存
②外幣保單
③外幣基金
④雙元貨幣定期存款
⑤外匯期貨
⑥外匯現貨保證金

第2小時 外幣遠期商品
●多空都可操作，用外幣遠期商品來避險
●非標準化規格，遠期外匯合約彈性大
●賺多賠多風險高，保證金若不足額強遭平倉
●外匯選擇權交易較複雜，權利金可視為停損點
●可避險可套利，換匯交易賺利差與匯差
●外幣遠期商品，原本設計目的是避險

第3小時 外幣固定收益商品
●防禦型投資：固定收益債券受青睞
●美國公債違約風險低，連中國政府都持有
●企業籌資發行公司債，債券價值受股價波動影響
●ECB＝公司債＋選擇權，可當債主亦可當股東
●債券基金投資門檻低，從信用評等避開垃圾債

第4小時 開戶＋費用＋交易時間
●外匯入門款，開外幣活存∕定存戶頭
●國內券商操作外匯期權，需加開複委託帳戶
●自己上網在海外券商開戶，證件須先傳真後寄送
●先存入股金才能交易，手續費7美元起跳
●複委託券商收費貴，適合長期投資人

「第一次就上手」專欄
2. 外幣保單紅不讓，但它真的適合你嗎？
3. 認識加值型與保本型雙元貨幣定存
4. 信用評等公司評級含意

第3天　外幣資產配置規劃
第1小時　攻守兼備，外幣資產配置方式
●投資外幣前的準備工作
●一次掌握主要外幣特色
●布局外幣，留意美元區與非美元區，做好避險配套
●不同風險承受度的投資人，布局因人而異
●認識外幣投資管道與交易市場
●國際外匯交易重點時刻：臺灣晚間８點至凌晨

第2小時　各國匯率制度與價量關係
●多國採浮動匯率制度，政府適時介入外匯市場
●外匯市場的量價變化關係
●四大因素改變，匯率漲跌立見

第3小時　利用突發事件，抓住短期波動
●美QE低利連三降，將熱錢推向新興亞洲
●風水輪流轉，美元資產將重獲投資人青睞
●量化寬鬆政策

第4小時　透過技術分析，用線圖輔助確認
●四大技術分析協助判斷外幣進出時間點
●MA移動平均線，瞭解價格平均成本
●買氣有無過熱指標1：KD隨機指標
●買氣有無過熱指標2：MACD指數平滑異同移動平均線
●善用RSI相對強弱指標，找短期最佳進出點

「第一次就上手」專欄
5.雙元貨幣該怎麼賺？
6.什麼是量化寬鬆政策？
7.繞著地球賺，ETF讓你賺遍全世界