社畜的財務自由計畫 2: 社畜華麗變身, 用多元投資組合穩定獲利, 30億變300億 (附2023年趨勢探討與投資規劃) | 誠品線上

나의 투자는 새벽 4시에 시작된다

內容簡介

內容簡介 ☆從30億到300億，韓國小社畜晉升股神的傳說☆投資思路的跳級大改造【隨書附】2023年趨勢探討與投資規劃六年內連跳三級！肝苦社畜→超級散戶→百億股神！30幾歲才踏入職場的他，靠短線暴賺600倍，三年內成為散戶界傳說後，下一個三年，他進一步克服短線的局限， 不只滿足於財務自由，更要放眼全世界的市場脈動，不再天天盯盤，他用八個步驟持續挖掘未來飆股，精準找出下一個微軟、特斯拉！「我用480萬韓元，開啟了一扇再平凡不過的散戶投資之門，卻在三年內實現了夢想中的30億韓元，而後三年後又多賺進了300億韓元，現在的我也不知道再三年之後會站在哪個地方。」──遊牧民 締造最速脫魯傳說的那個男人回來了！不僅滿足於當一個財務自由的操盤手，他還要進一步讓戶頭變得更偉大……◎從魯蛇變成超級散戶，賺進大錢以後，人生就一切順遂了嗎？ 本書作者遊牧民，是魯蛇翻身的最佳例證！過去曾經負債累累的他，在找對炒股方式後，靠短線賺到大錢，原以為可以用這招吃一輩子，沒想到卻遭遇了人生中最大的投資挫折期？！★資產變多後，想繼續炒短線累積資產，變成一件苦差事？ 當資產累積到一定程度後，原有的方法就不再行得通。以前他抱股必定不超過五天，但這樣快買快賣的技巧，現在卻反而成為拖累資產成長速度的笨方法…… 資產少的時候，只要精準鎖定一兩支股票，就能創造超額收益，但當資產擴大後，就無法再像以前一樣，只買進少數標的，因為過多的資金在特定標的進出，會造成股價大幅震盪！因此，他不得不增加操作的標的數量，這樣一來就無法精準操盤，甚至常常買了跌、賣了漲……★拚命做短線，終於導致身體撐不住，健康亮紅燈！ 持續找短線機會，讓他長期睡眠不足、用眼過度，每天睡不到三小時的他，甚至曾經短暫失去左眼視力！ 面對重重難關，難道超級散戶遊牧民的投資生涯，就要這樣畫下句點嗎？◎不再只炒短線，他如何擴展投資視野，尋找更多好機會？ 巴菲特說：「如果你沒辦法在睡覺時也賺錢，你就會工作到死掉的那一天。」 自從失明危機以後，遊牧民開始增加睡眠時間，但卻發現自己資產增加的速度明顯下滑，這讓他苦惱不已！這時，他想起股神巴菲特的這句名言。為了克服短線操盤的缺點，並且擺脫每天拚命找做單時機，做到身心俱疲的命運，他開始調整投資組合的配置方式，將眼光擴展到中長線投資的領域。 他用八步驟，預先看見未來趨勢到來的訊號，並買進具有成長潛力的公司，靠中長線穩穩賺！只要早一步察覺，就能獲得壓倒性的超額獲利……1. 透過不斷觀察來「累積知識」。2. 「察覺」從無到有，從有到無時的「訊號」。3. 為了決定買賣，制定自己的「實踐策略」。4. 進場後「關注市場」，看看交易是否按照自己的想法在進行。5. 「觀察變化」，留意和我預想的相異之處。6. 如發生變化，請以多重視角來檢討後「冷靜應對」。7. 之後一定要寫下「交易日誌」來進行反省。8. 然後重新觀察，累積知識，並「反覆執行」。◎股神剖析投資時機，這些訊號出現時就該準備進場！在《社畜的財務自由計畫》當中，遊牧民告訴大家，他如何從新聞中尋找資訊和關鍵字，將新聞和獲利連結在一起。在本書中，他要進一步告訴大家，如何累積知識，才能在訊號出現時早一步察覺，同時用最快的反應速度進場投資。掌握錢流趨勢，是做股票的根本，投資人要從每天整理爆量交易的個股標的開始，培養對產業的敏銳度。股票的歷史會重演，了解過去股票上漲的來龍去脈後，當下一次股票上漲的時機到來時，就能即刻進場，不再需要道聽塗說也能穩穩賺！1.「從無到有」的新商機 產業和企業從無到有的事，無論好壞，都會帶來前後的巨大差異，並且撼動流動性、業績和期待感。從總統選舉、新驅動方式（電力、氫氣）的汽車／新再生能源，新疾病的出現、非面對面時代、新疾病的發生，乃至政府新政策、新遊戲、新電影、新電視劇、新治療劑、公司出售導致的新股東誕生、企業新政策等，當新事物出現時，就有可能給市場帶來巨大的影響（也就是股價上漲的機會！）2.乏人問津的「渾沌不明」機會 大家都知道的好消息就是壞消息。市場上大家都看好的標的，真的會如市場期待的方向發展嗎？你要考量的是，現在的股價是否已經反映了市場期待值。人人都在追的機會不可信，這時反而該尋找從別人看不見的地方出現的「機會」。 以韓國為例，儘管2020年年底，幾乎沒有證券公司推薦遊戲股，大家都在追捧半導體相關類股，但是遊戲股卻在2021年呈現出最大上升趨勢。2022年則因為通貨膨脹反映新興國家的原材料價格上漲，導致原本乏人關注的鋼鐵、海運、造船、建材、食品飲料相關概念股上漲。3.看懂壞消息背後的不確定性，也是買股機會！ 大家都知道的壞消息，反而會是好消息！一般投資股票時，大家會把風險解釋成不好的因素，同時也將不確定性的發生解釋為不好的。然而，遊牧民卻說：「在不確定性轉變為風險的時間點，就是投資的最佳時刻。」 例如，當公司出現醜聞或重大損失，還無法判斷具體影響程度時，股價就會因為恐慌而持續下跌；但若公司確定了損失程度或醜聞的處理方式，投資人能夠計算影響程度，這時股價就會上漲。更多進階版投資心法，請見本書！

各界推薦

各界推薦 推薦人E大 | 成長股達人Jenny | 「JC財經觀點」版主小路Lewis | 小路金融實戰創辦人王力群 | 誠實的操盤手老墨Mophy | 「老墨的市場觀測站」版主股市小黑 | 財經專欄作家股市阿水 | 布林通道投資人股海馬鈴薯 | 「股海馬鈴薯potato」IG版主股權奶爸IF | 投資達人 金湯尼 | 專職操盤手阿靜 | 「Ajing好有財」版主施雅棠 | 美股夢想家創辦人柴哥 | 專職交易員麥克風 | 「麥克風的市場求生手冊」版主馮震凌 | 「William Feng的操盤筆記」版主楊忠憲 | K線捕手葉韋辰 | EGO台股正念交易師葛瀚中（Mgk） | 「Mgk的投機世界-炒股、生活、美食」版主歐斯麥 | 台股籌碼專家鄭詩翰 | 年輕人的投資夢 社團版主 獨孤求敗 | 專職操盤手鮪爸 | 「鮪爸的交易心理輔導室」版主／交易心理教練

作者介紹

作者介紹 遊牧民散戶界的傳奇人物，再次創下300億神話的投資之神 1978年出生於首爾。重考三次，終於考進檀國大學法律學系，直到34歲為止，整整準備了12年的司法考試，但最終落榜。35歲時，以月薪100萬韓元的非兼職打工方式踏入了職場生活，但是賺的真的不多，38歲那一年2015年，正式開始投資，就像準備考試一樣，作者用心鑽研股票，他認為做好股票的第一要件是付出「別人無法比的努力」。3年後的2017年，達到30億韓元，而這是作者僅僅透過「短線操作」所獲得的收益，還曾在KB證券實戰投資大賽，創下兩次報酬率第一名的紀錄。 作者的第一本暢銷書《社畜的財務自由計畫》，主要講述以本金480萬元，如何在3年內賺到30億投資方法和獨特見解，而本書《我的投資從凌晨四點開始》則展現不同層次的投資洞察力，跳脫短線操作方式，以多元投資組合和方式，講述自己特有的方法論和觀察力，和各位分享這3年期間是如何擴展自身觀點，並以多元投資組合，達成三年賺進300億收益的不可能任務。張鑫莉韓國國立首爾大學韓國歷史學系畢業，現為專職譯者。

產品目錄

產品目錄 [前言] 社畜晉級超級散戶後，下一個階段是……本書使用方法PART 1 觀念篇：關於股票，社畜要這樣思考第一章 擴展觀點從無到有，從有到無投資未來的生活型態第二章 打造投資機制Step1累積知識Step2找出訊號Step3制定實踐策略Step4關注市場Step5觀察變化Step6冷靜應對Step7記錄交易日誌Step8反覆執行第三章 觀察訊號的方式每天凌晨四點寫報告的理由區分訊號與雜訊對照投資標的的歷史將訊號和收益做連結第四章 判斷進場時機大家都樂觀時，就是危機時刻全球性大流行病錢潮，加速了世界時鐘比起宏觀經濟，更重視驅動產業的題材[透視升級] 公開遊牧民的帳戶[透視升級] 基金投資的術語介紹PART 2 實戰篇：股神剖析7種投資時機第五章 觀察「從無到有」的5個實戰案例第六章 尋找「渾沌不明機會」的2個實戰案例第七章 區分不確定性和風險的3個實戰案例第八章 「期待感」是重要的股價上漲因素第九章 年底是尋找獨角獸企業的時機第十章 我看3個指標，確認趨勢改變就買進用RSI確認趨勢是否即將轉換用成交金額確認市場關注度短線交易限定的Demark輔助指標第十一章 在熊市中也能賺錢的夾層投資[透視升級] 這會改變未來PART 3 社畜變股神，關鍵在看穿實戰中的訊號和雜訊第十二章 股神的13個投資訊號案例第十三章 股神不買的8種股票第十四章 面對股市的不確定性，要留意7個心理陷阱[透視升級] 遊牧民的常用資訊收集網站[後記] 想成為高手，就要和高手一起成長[附錄] 高勝率不是夢！遊牧民獨創100天操盤練習

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試閱文字

導讀 : 前言

社畜晉級超級散戶後，下一個階段是……
34 歲，身無分文。
　　我是個含著土湯匙（ 編按：韓國俗語，相對於金湯匙，指家中缺乏資源的人）出生、一無所有的人， 2011 年 10 月終結了漫長的考試生活後，開始以兼職身分踏入職場，第一次領到的薪水是稅前100萬韓元（約2.2 萬台幣），結婚這件事我連想都不敢想。我是一名超高齡菜鳥，因為有過一次搞砸的人生，顧不得年齡上的局限，什麼事都只想盡全力去做，而且比起其他人還要更加倍努力工作，因此很快的獲得升遷。年薪大幅提升後，也快速的轉職，但仍舊沒有脫離窮困。 2015 年我身邊出現想結婚的對象，卻連租傳貰屋（韓國特有租房方式）的錢都拿不出來，這件事讓我第一次想賺很多錢，於是走上股票之路，最後它讓我從薪水中完全解放。

30 億。
　　2015 年，我用 480 萬韓元開始正式投入股市，時隔 3 年後的 2017年底，獲得了連想都不敢想的 30 億韓元收益，對於沒有多少本金的我而言，價值投資是奢侈的。
　　我以最長持有 5 天的短線交易實現了這一切，憑藉快速週轉率與超越所有人的壓倒性學習量，我主要靠主題概念股來賺進財富。
　　2017 年 5 月，當我的累計收益達到 10 億韓元時，在首爾買了公寓。
　　我想買房的唯一理由，是因為總會不自覺的恐懼失去資產，所以想在失去前，把錢轉移到安全資產上。到了 2017 年 10 月，累積收益來到了20 億韓元，同年 12 月底又到達 30 億韓元。剛開始賺 10 億，需要 2 年又 5 個月的時間，後來賺 10 億只需要 5 個月，再往後賺 10 億，只需 2個月左右的時間。

70 億。
　　2017 年 9 月，我從上班的公司辭職，實現了夢寐以求的「薪水自由」，第二年即 2018 年，我曾在一個月內賺入將近 10 億韓元的報酬。1 月時，虛擬貨幣首次形成主題，緊接著熱門的是生技主題概念股，隨後在南北韓和平氛圍下，形成所謂對北（韓）主題概念股。在長達 4 個月的時間中，接連出現了強勢主題概念股，就這樣僅在 2018 年一年間，我就賺了近 40 億韓元，累計收益達到 70 億韓元。
　　然而，此時我的左眼突然出現失明危機。我還記得那一天，日期是2018 年 4 月 30 日，就在當月收益破 10 億的瞬間，我突然看不見買進按鍵。醫師說這是因為沒有睡覺而引發的眼睛發炎症狀。事實上，從我開始做股票一直到那天為止，我一天最多只睡 3 小時左右。
　　我一直以為自己是天生「短睡眠者」，但從那天開始我增加了睡眠時間，作息變成晚上 8 點睡，凌晨 3 點起床。我原本每晚都持續研究股票，一直堅持到精疲力盡，倒頭就睡為止，不過後來就徹底改了這種習慣。
　　因為視力變差，所有習慣也一下子全都改變了，於是賺錢的速度似乎明顯變慢。我開始覺得焦慮， 雖然我已充分具備透過股票賺錢的實力，但卻並沒有控制壓力的能力。 曾有人說做股票是不勞而獲，但我卻認為，把精力消耗得淋漓盡致的，就只有股票投資了。
　　股神華倫．巴菲特有句名言：「如果你沒辦法在睡覺時也賺錢，那麼你就必須工作到死掉的那一天。」所以我想再找到一項可以替代的賺錢方法──私募股權基金和未上市公司的投資。
　　我一直想尋找真正的資本所得和非勞務所得，所以開始了解私募股權基金和未上市公司的相關投資，如果投資新創業者，提供資本給他們，他們會努力工作，並提升公司價值，我身為有限合夥人（Limited Partner：LP），扮演流動性提供者的角色，投資可以讓這家公司擴大的資本，因此只要找到優質公司，就可以無壓力的賺進財富。
　　透過熟識友人介紹，我認識了韓亞金融投資俱樂部成員，投資當時未上市的 ABL Bio 公司（現已上市），還投資了 Yanolja、 Pet Friends、SM Lab 等企業，目前則是投資了更名為 The Pinkfong Company的SmartStudy，以及大股東是SK（編按：韓國第三大財閥， 2018 年財富世界500 強中，被列為第 84 名）的共享停車場新創公司 Parking Cloud，此外也投資了 Cidermics 這一家專門分享經濟內容資訊的公司，而 Club1 簽名隊就成為我最大的夥伴。

85 億。
　　2019年1月，我在開發VR（虛擬實境）的遊戲公司（非上市）工作，被任命為理事，我確信這家公司未來的成長性，因此談妥年薪 1000 萬韓元，此外擁有認股選擇權，並另外買進股份。
　　開始基金和非上市相關投資後，我就開始看見其他機會之鑰，也發現和上市股票投資不同的魅力所在。我意識到這是一個 Alpha 領域，如果做這種初創投資，不僅可以獲得數十倍，甚至於獲得數百至數千倍的收益，於是我當時便向 D & D Pharmatech 這家生物技術公司投資了巨額資金。
2019 年 4 月，我出版了《社畜的財務自由計畫》（編按：此為韓國原書出版日期），很多人都讀過這本書，當時我的年投資收益僅停留在 14.5 億韓元。我因為有正職，只有上午能做 1 個小時左右的買賣，在這家公司我比任何人都提早到公司上班，不過也會提早下班。在我減少持有的股票後，肩上的壓力也大幅減少許多，因此在公司工作，覺得非常有成就感。雖然股票收益減少，但我播下了私募基金和非上市股票的種子，累計收益來到 85 億韓元。

100 億。
　　2020 年 3 月，由於新冠肺炎疫情的擴散，公司宣布遠距離上班，於是我再次到自己的個人辦公室上班，然後抓定主題開始做買賣。 2020年 3 月的暴跌場中，我反而獲得了 8 億韓元的收益，此時我更加明確的意識到，即使市場崩潰，指數也崩潰，但仍有主題會隨著當天的行情來運作。接著從 4 月開始大盤走高，僅 2020 年一年間，我就賺進超過100 億韓元，更準確的說，賺了 123 億韓元，累計金額來到 200 億韓元。
　　我用透過上市股票賺的錢，增加私募股權基金和非上市公司的投資，對 SM Lab 進行了更大規模的投資，也投資了人工智慧（AI）投資公司 Qraft Technologies、全球電動滑板車公司 BEAM Mobility、 MicroLED（微發光二極體）研發公司 Unizet，此外以遊戲《絕地求生》而聞名的魁匠團（Krafton），我也在企業價值約為 3.4 兆韓元時進行了投資。
　　2021 年 1 月之前，累計收益達到 200 億韓元，更重要的是 2021 年的我，變得更為老練，對股票的了解更為深入，對大型股的投資也增加了。 2021 年間提升共 97 億左右的收益，雖然有做短線交易，但波段和長期投資變得更多，如果以月為單位來計算的話，最難能可貴的是幾乎看不到損失，所以也有了些自信。實際上，從 2017 年 1 月開始，我以損失作結的月份，連 1 個月都沒有。更重要的是，超越 200 億韓元後，最大的改變是從「薪水自由」進化到「財富自由」。
　　2021 年我投入許多心血在私募股權基金和非上市投資。我為了尋找好公司而更加努力。我鎖定 MZ 世代（編按：由 M 世代與 Z 世代合成的詞彙，是指於 1981 年至 2010 年之間出生的人們）最聚焦的話題──球鞋轉售領域，對全球最大平台公司，進行初創投資。而這是我最大的收穫，我之前認為這個公司會超越獨角獸成為十角獸，此外也投資向 MZ 世代提供服務的餐飲集團GFFG，旗下包括高人氣的外食咖啡廳 Noted、 Worktionary 等。除此之外，征服韓流明星粉絲心的Makestar，我認為確實是掌握 MZ 世代消費趨勢的投資標的，所以我也進行了投資。
　　此外，我還投資了多家生技公司，還有大家熟知的「今天的房子」、Ridibooks、 Zigbang，而我認為隨著在家的時間變多，廣告公司也會成長，因此也投資了 MOTIV Intelligence 和 IGA Works。
在車用電池領域，電池是最受期待的初創投資，我對國內無廠（Fabless）新創企業的寵兒 FADU，也進行歷來最多的投資。
　　另外，我也正式開始做區塊鏈投資，向全球最大區塊鏈專業投資公司 Hashed 設立的盲池資金出資，還透過基金來投資經營 Upbit 的Dunamu 和 Lambda256。

300 億。
　　到 2022 年 1 月之前，累計收益突破 300 億韓元，然後再次提筆寫前言的此刻（ 2022 年 3月 ) ，我的資產接近 400 億韓元。我逐步將自己從 2018 年開始布下的私募股權基金和未上市公司的投資，進行出場（Exits：投資金回收），這些投資為我帶來巨大收益。
　　在今年上半年，我對原本就一直想要抓住機會的 Primer Sazze Partners 的初期盲池基金出資，然後向名為 Vine Ventures 的創投基金（VC），進行了初期資金投資。

接下來……
　　從目前為止的投資來看，一般股票投資收益比重看似很大，但從某個階段以後就逐漸受到局限。以我親身經歷來看，每年透過上市股票賺錢的速度會逐步減緩，除了體力有限的因素外，也因為韓國股市的宿命就是箱型市場。不知道2020年至2021年的行情，什麼時候會再次到來，但 2022 年肯定也會是披荊斬棘的市場。
　　在這個充滿荊棘的市場中，我布下的基金投資在往後幾十年間，預計會帶來大幅收益。我目前私募股權基金和直接投資未上市公司，所持有的股份價值為 350 億韓元左右，這些是轉換前的價值（投資本金），當各公司透過IPO上市或併購（M＆A）賣出的時機來臨，就可以出場。舉例來說，去年上市的魁匠團，我約以 8 倍的價格出場。
　　這本書要和各位分享的投資經驗，當然包含我直至 2017 年用短線交易賺了 30 億韓元的經驗談，還有之後以波段和長期投資等上市股票的投資，一直到現在的私募股權基金、夾層投資商品（Mezzanine，編按：指介於股權增資﹝equity﹞與債務融通﹝debt﹞之間的一種資金融通方式，因風險較高，承做此種融資的資金出借者往往要求較高的報酬率）、未上市股票等這一系列投資中，從中所獲取的經驗，以及自我領悟後，總結的方法論和投資哲學。雖然這些似乎是不同層次的投資，但這裡我想告訴大家的是，其實這一切都是互相關聯的。最終，投資和生活、生活型態有著強烈關聯，而我也意識到越是大師級的高手，就越有能力預測和投資今後會改變的生活型態。
　　我用 480 萬韓元，開啟了一扇再平凡不過的散戶投資之門，卻在 3年內實現了夢想中的 30 億韓元，而後 3 年後又多賺進了 300 億韓元，現在的我也不知道再 3 年之後，會站在哪個地方。
　　讓我們一起將投資觀點擴大，向「另一個等級」的世界出發吧！
　　我確信透過這本書，你一定會有能力連結到下一個層次的投資世界。

2022 年 3 月
遊牧民

最佳賣點

最佳賣點 : ☆從30億到300億，韓國小社畜晉升股神的傳說☆
投資思路的跳級大改造
【隨書附】2023年趨勢探討與投資規劃
六年內連跳三級！肝苦社畜→超級散戶→百億股神！

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