25萬就要開始全球投資: 錯過GAFA四騎士的股價大漲, 下一步怎麼賺? 日本牛津俱樂部富豪理財首席策略師, 推薦最該抱緊的超強股 | 誠品線上

個人投資家もマネできる 世界の富裕層がお金を増やしている方法

內容簡介

內容簡介 ◎自己選股好累，買共同基金比較輕鬆？錯，有錢人從不投資共同資金。 ◎軟銀會長孫正義積極布局中國時，作者卻神預言「不要購買中國股票」。◎錯過GAFA四騎士的大波段成長，還有下一個四騎士嗎？資訊要去哪裡找？ 作者志村暢彥，投身金融界快30年，負責為日本國內外年金、基金，提供全球股票、匯率交易服務，也曾在東京與倫敦擔任基金經理人，負責主動式管理全球股票型基金。 目前擔任日本牛津俱樂部（The Oxford Club Japan）首席策略師，專為全球富豪提供全球資產規劃。他說：人都有「近鄉偏好」，總覺得自己家鄉的東西最好， 投資行為也是，語言易懂、產品熟悉，比較喜歡操作自己國家的股市。但真正厲害的投資者會克服近鄉偏好，走出自己的國家，哪裡成長就提早布局谷歌、亞馬遜、臉書、蘋果（俗稱四騎士GAFA）這種高成長股票，賺遍全世界。 錯過了GAFA的股價爆炸性成長，下一步我該怎麼賺？專為富豪理財的日本首席策略師，在此預測未來最值得抱緊的個股：包括法國的路威酩軒集團、空中巴士公司，印度的印福思科技，還有臺灣的護國神山台積電，都是口袋名單，還有呢？◎行動準則：布局全球 選標的必須分散類股、議題、時機（要投資也要分散風險）， 你可以參考道瓊指數和大摩指數共同開發的「全球行業分類標準」， 從11種類股（能源、原材料、通訊服務、可選消費品……）找投資標的。 ◎「金字塔型」的累積資產計畫 再將投資比例分三層： 50%保守型投資（年平均報酬10-12%）、 30%積極型投資（年平均報酬20%）、 20%超積極型投資（年平均報酬20-50%）， 這是作者幫全球富豪最常規畫的資產配置計畫。 一般人也可以執行嗎？可以的，只要100萬日幣（約新臺幣25萬元）就可以開始。◎沒趕上四騎士的大波段，你還有這些選擇Apple、Amazon、Google股價都已破百美元，臉書股價更是破500美元，太貴了怎麼辦？作者獨家提供未來最有機會高度成長的全球個股，像是路威酩軒集團（法國）、空中巴士公司（法國）、台積電（臺灣）…… 這位日本首席策略師觀察到哪些趨勢而選這些股票？在臺灣又該如何買美股？本書全圖解。 錯過了GAFA四騎士的大波段，你可以提早布局未來，日本牛津俱樂部富豪理財首席策略師，預測最該抱緊的全球超強股。

各界推薦

各界推薦 《我畢業五年，用ETF賺到400萬》作者／蔡至誠《單親雙寶媽買美股，每月加薪3萬》作者／Donna

作者介紹

作者介紹 【作者簡介】志村暢彥日本牛津俱樂部（The Oxford Club Japan）首席策略師。1974年出生於岐阜縣。曾於信金中央金庫、日生投信（Nissei Asset Management）、日生施羅德投信（倫敦）任職，於2013年創立Sky Capital Group公司。以基金經理人與交易員身分，為大型專業機構投資人、共同基金等提供投資服務，現在協助包含富豪在內的散戶，與企業經營者建構資產。與國内外投資機構、投資銀行和避險基金、公家機構等皆有合作，擅長全球股票的積極投資，也活躍於媒體上，如「新聞早晨衛星」（News Morning Satellite）、「早安市場」（Ohayo Market）、《鑽石週刊》等。【譯者簡介】李貞慧臺大工商管理學系畢業，日本國立九州大學經濟學碩士，取得中國生產力中心第10屆中日同步口譯人才培訓研習班結業證書，擅長中日對譯，目前專職從事醫學、核能、光電、機械設備、電機工程、金融商業、美容等口筆譯工作。譯有《膽小者的股票獲利法則全圖解》、《美股獲利入門，睡覺時間賺遍全世界》、《賺錢公司也會倒閉！讀財報最常犯的40個誤解》、《歷史怎麼改變的，化學知道》等書（以上皆為大是文化出版）。

產品目錄

產品目錄 推薦序一 用實務角度，廣泛介紹理財知識／蔡至誠推薦序二 小資族也能操作全球股市／Donna前言 布局全球，是一種趨勢Chapter1 擺脫近鄉偏好，賺遍全世界美國掀起的全球投資熱／是投資，也是分散風險／全球企業市值排名前50的企業／受惠於美國活力的全球股票／持有以美元計價的資產／語言不通也沒有關係Chapter2 布局全球的行動準則複利，人類最偉大的發明／分散類股、議題、時機／再平衡投資組合／金字塔型累積資產計畫專欄 越來越少人買共同基金了Chapter3 全球投資人的共同語言現金流量折現法，評估企業價格／現代投資理論／總體經濟對股市的影響／注意美國的利率、物價、就業／用淨利和現金流量分析個股／選擇權交易／特殊目的的收購Chapter4 金字塔型累積資產計畫依閒置資金分三階段布局／保守型投資，股利為主／自己選不出股票，就投資ETF／以20／25原則再平衡／積極型投資，願意花錢買資訊／用Google翻譯看年報／目標價買入策略專欄 散戶的優勢Chapter5 四騎士太貴了，你還有這些選擇兩大趨勢主題：社會基礎建設、貧富差距／路威酩軒集團（法國）／全球第二大礦商力拓集團（英國）／空中巴士公司（法國）／英美菸草公司（英國）／印福思科技（印度）／智利化工礦業（智利）／台積電 （臺灣）／慕尼黑再保險（德國）／香水生產商奇華頓（瑞士）／法拉利 （義大利）Chapter6 找出自己的勝利方程式每週檢討一次投資組合／像千層派一樣累積經驗／不要購買中國股票後記 讓時間替你累積資產附錄

商品規格

試閱文字

推薦序 : 推薦序一
用實務角度，廣泛介紹理財知識

《我畢業五年，用ETF賺到400萬》作者／蔡至誠

義大利科學家伽利略（Galilei Galileo）曾說：「自然界沒有一樣東西能保持永久性。」金融市場也是如此。
日本在1980年代後半的泡沫經濟期間，被吹捧為「世界第一」（Japan as Number One），其人民也自豪日本是僅次於美國的全球第二大經濟體。
在泡沫經濟極盛期的1989年，全球市值排名前十大的企業中，日本企業就占了7家。但如果此時你只投資日本股市，迎接你的將是長達三十多年的套牢，因為在2022年的前十大企業中，已經沒有一家是日本企業，而日本企業市值排名最高的豐田汽車（TOYOTA），也不過名列第31名，日本的世界競爭力排名也從第1名跌出30名外。
只投資自己熟悉的區域，加上國家、企業的衰敗，對個人理財而言將是一場災難，這也是全球投資的理念起源。
本書作者志村暢彥，於1997年起投身金融界，以大型專業機構投資人的身分，負責市場交易操作、市場系統設計，曾在東京與倫敦擔任過基金經理人，負責主動式管理全球股票型基金，這些經歷都讓本書更具可信度。
他從日本專業投資者的角度，跟讀者分享處於高通膨時期的國家，可以透過全球投資，對抗通貨膨脹與匯率貶值的雙重打擊，也因曾擔任基金經理人，所以對各種投資策略了然於心，在書中整理了全球投資七大原則。
這七大原則可歸結為兩大類：一為投資的核心知識，如長期投資、分散投資、估值概念、三大金融理論，搭配易懂的文字與圖表幫助吸收；二為實務操作技巧，如「金字塔型累積資產計畫」，與升級版的投資手法（如選擇權、股息再投資、新創事業等），這些實務技巧值得讀者作為借鏡，擴大自己在金融投資的視野。
其中讓我印象最深刻的，便是金字塔型累積資產計畫，作者用不同程度的風險與報酬，堆疊出金字塔型的投資組合，讓讀者用不同風險等級區分投資部位，建立自己的策略。
除了保守型的ETF與機器人理財外，作者另有列舉超積極型投資，其中我有採用的方法是創業投資。投資自己看好的新創公司，雖然風險高，但只要做好資金控管，帶來的成績也相對可觀。
讀者無須擔心這些進階策略的高風險就一味否定，毒理學之父帕拉塞爾斯（Paracelsus）有句名言：「劑量決定毒性。」風險取決於我們暴露的程度，因誤解而誤用工具，反而會帶來更大的危害。
本書最大的特點在於用實務角度，廣泛介紹各種理財知識，同時結合作者的投資策略，便於讀者參考。
我們每個人都有不同的投資機遇，本書能在我們投資ETF之餘，充實金融知識，讓我們有能力去識別風險、把握機會，最終實現我們的財務目標。




推薦序二
小資族也能操作全球股市

《單親雙寶媽買美股，每月加薪3萬》作者／Donna

我經常辦理未來人生規畫相關的講座課程，學生總會於課後提問：「如果社會新鮮人每個月只能存新臺幣5,000元，要怎麼投資？」、「要投資台股好？還是美股？」、「小資族要怎麼做資產配置？」等問題，若是這本書早點問世，我便可以向學生們推薦此書，因為這些問題，在本書中皆可獲得解答。
很多時候大家都會想，「我不懂英文，所以投資台股就好」，或「我是臺灣人，當然投資台股啊」，並不是說台股或日股不好，但誠如我的個人著作《單親雙寶媽買美股，每月加薪3萬》中所提及，現在全球經濟動脈是「美國打噴嚏，全球跟著動」，而本書不論在第一章或第三章也都一再強調，關注美國總體經濟動向非常重要，因此投資全球股市，美股占比必不可少！在投資上應撇除「近鄉偏好」，勇於轉戰全球股市，這是目前許多的投資趨勢。
對於資產配置，本書提及的概念很適合大家參考，並依此規畫資產；對於小資族來說，就是要效法富人思維，在前往準富豪路上的我們，須審視自己的花費，將錢省下來成為本金，不斷透過操作壯大資產，才是王道。所以我常會告訴學生們，每個月存5,000元，每3個月就有15,000元，再匯入美股帳戶中進行策略性操作，積少成多，股神華倫‧巴菲特（Warren Buffett）也在做的複利效應，以及美股券商都有的股息再投入（DRIP）計畫，慢慢走向金字塔頂端。萬不可因小錢而任意揮霍，到最後成了社會常見的「躺平族」，那就不好了！
正所謂「英雄所見略同」，本書同樣提及「選擇權交易是僅次於現金收入與資本利得的第三種獲利來源」，我也相當認同這部分。
不管是台股或者其他國家股市，往往僅能透過價差及股息獲利，但在美股中，還有第三種獲利來源──選擇權的權利金獲利，這是讓資產大躍進、提高年均投資報酬率的方法，非常建議各位可以多了解選擇權的概念與操作方式。
感謝大是文化出版社的邀約，讓我能提前接觸這本好書。本書許多核心概念都能適用於投資入門者或小資族。本書作者與諸多投資大神相同，都想暖心提醒大家，在高通膨的社會化來臨時代，唯有投資，才是擺脫貧窮的解方。
投資世界廣闊無涯，還能藉此認識全球，讓生活變更好，何樂而不為？只要資產有25萬元，就可以與全球投資人走在成為富豪的道路上。不論是小資族，或是已有資產的你，都非常適合好好閱讀本書，以精進自我，在此誠心推薦！

試閱文字

自序 : 推薦序二
小資族也能操作全球股市

《單親雙寶媽買美股，每月加薪3萬》作者／Donna

我經常辦理未來人生規畫相關的講座課程，學生總會於課後提問：「如果社會新鮮人每個月只能存新臺幣5,000元，要怎麼投資？」、「要投資台股好？還是美股？」、「小資族要怎麼做資產配置？」等問題，若是這本書早點問世，我便可以向學生們推薦此書，因為這些問題，在本書中皆可獲得解答。
很多時候大家都會想，「我不懂英文，所以投資台股就好」，或「我是臺灣人，當然投資台股啊」，並不是說台股或日股不好，但誠如我的個人著作《單親雙寶媽買美股，每月加薪3萬》中所提及，現在全球經濟動脈是「美國打噴嚏，全球跟著動」，而本書不論在第一章或第三章也都一再強調，關注美國總體經濟動向非常重要，因此投資全球股市，美股占比必不可少！在投資上應撇除「近鄉偏好」，勇於轉戰全球股市，這是目前許多的投資趨勢。
對於資產配置，本書提及的概念很適合大家參考，並依此規畫資產；對於小資族來說，就是要效法富人思維，在前往準富豪路上的我們，須審視自己的花費，將錢省下來成為本金，不斷透過操作壯大資產，才是王道。所以我常會告訴學生們，每個月存5,000元，每3個月就有15,000元，再匯入美股帳戶中進行策略性操作，積少成多，股神華倫‧巴菲特（Warren Buffett）也在做的複利效應，以及美股券商都有的股息再投入（DRIP）計畫，慢慢走向金字塔頂端。萬不可因小錢而任意揮霍，到最後成了社會常見的「躺平族」，那就不好了！
正所謂「英雄所見略同」，本書同樣提及「選擇權交易是僅次於現金收入與資本利得的第三種獲利來源」，我也相當認同這部分。
不管是台股或者其他國家股市，往往僅能透過價差及股息獲利，但在美股中，還有第三種獲利來源──選擇權的權利金獲利，這是讓資產大躍進、提高年均投資報酬率的方法，非常建議各位可以多了解選擇權的概念與操作方式。
感謝大是文化出版社的邀約，讓我能提前接觸這本好書。本書許多核心概念都能適用於投資入門者或小資族。本書作者與諸多投資大神相同，都想暖心提醒大家，在高通膨的社會化來臨時代，唯有投資，才是擺脫貧窮的解方。
投資世界廣闊無涯，還能藉此認識全球，讓生活變更好，何樂而不為？只要資產有25萬元，就可以與全球投資人走在成為富豪的道路上。不論是小資族，或是已有資產的你，都非常適合好好閱讀本書，以精進自我，在此誠心推薦！

試閱文字

內文 : 分散類股、議題、時機

有一句著名警語是這麼說：「別把所有雞蛋放在同一個籃子裡。」投資的真諦就是要分散風險。你的投資組合（金融資產任意組合），不能只集中在少數個股，而是應該由多檔個股組合而成。（當資產規模變大後，除了股票以外，也必須將風險分散到黃金或不動產等）。
企業業績與股價經常變動，股市動向也常大幅波動，暴跌事件幾乎定期造訪，如IT泡沫破滅、金融風暴、新冠疫情大流行等，沒有人能準確預測股價和市場的未來走向，連股神巴菲特都會看錯趨勢而虧損，所以投資人應該要做的事，就是巧妙組合多檔個股，在降低風險的同時，累積報酬。
那麼投資幾檔個股，才能稱為分散風險？5檔，還是10檔？答案跟資產規模有關，不過一般來說，20檔個股以上，就可以讓風險與報酬最佳化。
而我認為25檔左右較佳。如果是投資新手，每檔個股投資差不多的金額比較能清楚掌握，也較容易管理投資組合。

依閒置資金分三階段布局

依閒置資金多寡，分成3個階段活用金字塔型累積資產計畫（我的假設是從未滿100萬日圓開始，分階段累積資產；如果你已經有100萬日圓以上的資金，則可選擇合宜的階段開始）。
不論是不是全球投資，投資金額的基本原則是，這些錢就算全部拿不回來，也不會響你的生活，如果會有影響，就不要拿去投資。
3階段的金字塔型累積資產計畫活用法：

●階段1：閒置資金未滿100萬日圓→只布局保守型投資
在閒置資金未滿100萬日圓的階段，就優先建構一個又大又厚實的基底吧。
股票投資時，第一桶本金越多，投資效率越高，因此在金融資產超過100萬日圓之前，要盡可能節約支出，籌措第一桶金，然後用於穩健保守的投資。
假設你有50萬日圓，以年平均投資報酬率12％進行複利理財，到了第6年，你的資產就會接近100萬日圓，便可以邁入階段2。因此，除了股票，也要重新檢討固定費用的支出，以快速累積第一桶金。

●階段2：閒置資金100萬日圓以上，未滿500萬日圓→保守型＋積極型
閒置資金超過100萬日圓後，就在保守型投資的基礎上，再累積積極型投資。分散投資的參考比例是，保守型：積極型＝1：1。
我來舉例說明分散投資。
不論是保守型或是積極型，原則上都要平均投資25檔個股：

閒置資金200萬日圓：保守型100萬日圓（4萬日圓×25檔個股）＋積極型100萬日圓（4萬日圓×25檔個股）
閒置資金300萬日圓：保守型150萬日圓（6萬日圓×25檔個股）＋積極型150萬日圓（6萬日圓×25檔個股）
閒置資金400萬日圓：保守型200萬日圓（8萬日圓×25檔個股）＋積極型200萬日圓（8萬日圓×25檔個股）
閒置資金500萬日圓：保守型250萬日圓（10萬日圓×25檔個股）＋積極型250萬日圓（10萬日圓×25檔個股）

這個例子僅供參考，可依此比例，調整成適合自己的分配。
如果你希望盡可能不承擔風險，那也可以加重保守型的比重，保守型投資：積極型投資＝6：4或7：3也可以。
當然保守型投資占比越高，可期待的報酬一定會變少。所以我建議大家一邊累積經驗，同時逐步提高風險承受度，努力讓日後的比例可以達到保守型投資：積極型投資＝1：1的水準。
如果你覺得多承擔一點風險也無妨，也可以從保守型投資：積極型投資＝1：1開始，逐步增加積極型投資，嘗試達到4：6的比例也可以。
「我想要更多報酬！」這樣的人當然可以更進一步提高積極型投資的占比，不過太貪心的話，也會提高失敗風險，所以一開始我建議還是以4：6為上限。

●階段3：閒置資金500萬日圓以上→保守型＋積極型＋超積極型
到了這個階段，資產規模還不能說是高枕無憂，你需要和富豪一樣，繼續用金字塔積極增加資產。
資產分散投資參考比例是，保守型：積極型：超積極型＝5：3：2。假設你的閒置資金有500萬日圓，就是保守型250萬日圓，積極型150萬日圓，超積極型100萬日圓。

以上大致說明了階段1到階段3的內容，但都只是參考，並不是說本金未滿100萬日圓，就絕對不能布局積極型。
大家先掌握基本原則，再因應個別條件需求布局。未滿100萬日圓，以保守型投資為主的人，當閒置資金接近100萬日圓時，也可以先小額投入，布局積極型試水溫。

最佳賣點

最佳賣點 : 錯過GAFA四騎士的股價大漲，下一步怎麼賺？
日本牛津俱樂部富豪理財首席策略師，推薦最該抱緊的超強股。

活動

• 4/29前 愛讀日｜圖書滿$888折$88
• 4/29前 愛讀日｜圖書滿$1,200折$120
• 4/29前 愛讀日｜圖書滿$2,500折$250