理財規劃人員資格測驗經典講義與試題 (115年最新版)

第一單元 理財工具

第一章 金融機構的功能與規範
一、金融機構
二、商業銀行
三、工業銀行
四、證券公司
五、投信投顧公司
六、保險公司
七、金融控股公司
八、金融六法簡介
◎全真模擬試題

第二章 短期投資及信用工具
一、存款
二、可轉讓定期存單
三、貨幣市場工具
四、附條件交易
五、貨幣市場基金
六、保本型投資定存
七、信用管理
◎全真模擬試題

第三章 債券投資
一、債券的意義
二、債券的種類
三、債券評價模式
四、債券之風險
五、存續期間
六、債券評等
七、可轉換公司債
◎全真模擬試題

第四章 股票投資
一、股票的基本概念
二、股票投資分析
三、股票價值的評估方法
四、我國股票交易實務
◎全真模擬試題

第五章 共同基金
一、共同基金的意義
二、共同基金的運作
三、投資共同基金之優點
四、共同基金之分類
五、我國證券投資信託基金
六、國外基金
七、共同基金投資實務
八、共同基金的運用與挑選
◎全真模擬試題

第六章 衍生性金融商品
一、衍生性金融商品之定義
二、衍生性商品之類型
三、期貨商品
四、選擇權
五、 我國期貨及選擇權交易實務
◎全真模擬試題

第七章 經濟觀念與經濟指摽
一、經濟的基本概念
二、貨幣政策與財政政策
三、消費與所得
四、經濟指標對投資市場的影響
◎全真模擬試題

第八章 保險的運用
一、風險
二、保險
三、人壽保險
四、年金保險
五、投資型保險
六、傷害保險與健康保險
七、財產保險
◎全真模擬試題

第九章 信託的運用
一、信託之意義
二、信託運作之關係人
三、信託的種類
四、信託的主要功能
五、信託的運用與規劃
◎全真模擬試題

第十章 金融商品的與金融創新
一、組合式商品及結構型商品
二、指數股票型基金
三、險商品與創新
四、信託商品與創新
◎全真模擬試題

第二單元 理財規劃實務

第一章 理財規劃概論
一、台灣金融整合
二、理財規劃的目的與利益
三、理財規劃的架構
四、理財規劃人員
◎全真模擬試題

第二章 理財規劃步驟
一、理財規劃步驟
二、理財規劃人員
三、理財目標
四、理財規劃報告書
◎全真模擬試題

第三章 客戶型態與行為特性
一、家庭生命週期與理財重點
二、生涯規劃與理財計畫
三、理財價值觀
四、達成理財目標的方法
五、客戶投資風險忍受度分析
◎全真模擬試題

第四章 家庭財務報表與預算的編製分析
一、編製家庭財務報表的基本會計觀念
二、家庭資產負債表
三、家庭收支儲蓄表
四、個人財務診斷要領
五、致富公式的運用
◎全真模擬試題

第五章 現金流量管理
一、家庭所得來源的分類與特性
二、家計預算的編製與控制
三、預算控制與差異分析
四、家庭儲蓄的運用策略
五、緊急預備金
六、負債管理
◎全真模擬試題

第六章 貨幣的時間價值與數量方法
一、貨幣的時間價值
二、理財目標與投資價值方程式
三、投資報酬率之計算
四、投資風險的衡量
◎全真模擬試題

第七章 居住規劃
一、租屋與購屋的決策考量
二、購屋規劃
三、換屋規劃
四、自住型房貸規劃
◎全真模擬試題

第八章 子女養育與教育金規劃
一、單薪與雙薪家庭的抉擇
二、家庭計畫
三、子女教育金規劃
四、子女教育金規劃之原則
五、子女教育金規劃之特性
◎全真模擬試題

第九章 退休規劃
一、基本概念
二、退休規劃的影響因素
三、退休規劃的重要原則
四、退休金規劃
五、因應退休需求的準備
◎全真模擬試題

第十章 投資規劃
一、以理財目標進行資產配置
二、現代投資組合理論
三、整合理財目標及分散風險的投資規劃
四、投資組合與投資策略
◎全真模擬試題

第十一章 稅務規劃
一、前言
二、財務規劃與稅務規劃
三、所得稅的稅務規劃
四、贈與行為稅務規劃
五、遺產稅之節稅規劃
六、不動產相關節稅規劃
◎全真模擬試題

第十二章 全方位理財規劃綜合運用
一、全生涯資產負債表
二、保險需求
三、理財目標負債化與供需能力分析
四、方位理財規劃報告表之製作
五、目標規劃的靜態分析與動態分析
◎全真模擬試題

第三單元 近年歷屆試題解析