理財規劃人員資格測驗經典講義與試題 (113年最新版) | 誠品線上

理財規劃人員資格測驗經典講義與試題 (113年最新版)

內容簡介

內容簡介 理財不但是個人必備的知識，如今也已成為各銀行之主要業務，國內各大銀行均相繼成立「貴賓理財中心」，將理財投資業務視為銀行重要獲利來源，因此經由自修取得證照，不但可以彰顯個人的專業學能，亦能使個人在職場中立於不敗之地，若您要參加測驗，本書將是最佳的選擇。

產品目錄

產品目錄 第一單元 理財工具 第一章 金融機構的功能與規範 一、金融機構 二、商業銀行 三、工業銀行 四、證券公司 五、投信投顧公司 六、保險公司 七、金融控股公司 八、金融六法簡介 ◎全真模擬試題 第二章 短期投資及信用工具 一、存款 二、可轉讓定期存單 三、貨幣市場工具 四、附條件交易 五、貨幣市場基金 六、保本型投資定存 七、信用管理 ◎全真模擬試題 第三章 債券投資 一、債券的意義 二、債券的種類 三、債券評價模式 四、債券之風險 五、存續期間 六、債券評等 七、可轉換公司債 ◎全真模擬試題 第四章 股票投資 一、股票的基本概念 二、股票投資分析 三、股票價值的評估方法 四、我國股票交易實務 ◎全真模擬試題 第五章 共同基金 一、共同基金的意義 二、共同基金的運作 三、投資共同基金之優點 四、共同基金之分類 五、我國證券投資信託基金 六、國外基金 七、共同基金投資實務 八、共同基金的運用與挑選 ◎全真模擬試題 第六章 衍生性金融商品 一、衍生性金融商品之定義 二、衍生性商品之類型 三、期貨商品 四、選擇權 五、 我國期貨及選擇權交易實務 ◎全真模擬試題 第七章 經濟觀念與經濟指摽 一、經濟的基本概念 二、貨幣政策與財政政策 三、消費與所得 四、經濟指標對投資市場的影響 ◎全真模擬試題 第八章 保險的運用 一、風險 二、保險 三、人壽保險 四、年金保險 五、投資型保險 六、傷害保險與健康保險 七、財產保險 ◎全真模擬試題 第九章 信託的運用 一、信託之意義 二、信託運作之關係人 三、信託的種類 四、信託的主要功能 五、信託的運用與規劃 ◎全真模擬試題 第十章 金融商品的與金融創新 一、組合式商品及結構型商品 二、指數股票型基金 三、險商品與創新 四、信託商品與創新 ◎全真模擬試題 第二單元 理財規劃實務 第一章 理財規劃概論 一、台灣金融整合 二、理財規劃的目的與利益 三、理財規劃的架構 四、理財規劃人員 ◎全真模擬試題 第二章 理財規劃步驟 一、理財規劃步驟 二、理財規劃人員 三、理財目標 四、理財規劃報告書 ◎全真模擬試題 第三章 客戶型態與行為特性 一、家庭生命週期與理財重點 二、生涯規劃與理財計畫 三、理財價值觀 四、達成理財目標的方法 五、客戶投資風險忍受度分析 ◎全真模擬試題 第四章 家庭財務報表與預算的編製分析 一、編製家庭財務報表的基本會計觀念 二、家庭資產負債表 三、家庭收支儲蓄表 四、個人財務診斷要領 五、致富公式的運用 ◎全真模擬試題 第五章 現金流量管理 一、家庭所得來源的分類與特性 二、家計預算的編製與控制 三、預算控制與差異分析 四、家庭儲蓄的運用策略 五、緊急預備金 六、負債管理 ◎全真模擬試題 第六章 貨幣的時間價值與數量方法 一、貨幣的時間價值 二、理財目標與投資價值方程式 三、投資報酬率之計算 四、投資風險的衡量 ◎全真模擬試題 第七章 居住規劃 一、租屋與購屋的決策考量 二、購屋規劃 三、換屋規劃 四、自住型房貸規劃 ◎全真模擬試題 第八章 子女養育與教育金規劃 一、單薪與雙薪家庭的抉擇 二、家庭計畫 三、子女教育金規劃 四、子女教育金規劃之原則 五、子女教育金規劃之特性 ◎全真模擬試題 第九章 退休規劃 一、基本概念 二、退休規劃的影響因素 三、退休規劃的重要原則 四、退休金規劃 五、因應退休需求的準備 ◎全真模擬試題 第十章 投資規劃 一、以理財目標進行資產配置 二、現代投資組合理論 三、整合理財目標及分散風險的投資規劃 四、投資組合與投資策略 ◎全真模擬試題 第十一章 稅務規劃 一、前言 二、財務規劃與稅務規劃 三、所得稅的稅務規劃 四、贈與行為稅務規劃 五、遺產稅之節稅規劃 六、不動產相關節稅規劃 ◎全真模擬試題 第十二章 全方位理財規劃綜合運用 一、全生涯資產負債表 二、保險需求 三、理財目標負債化與供需能力分析 四、方位理財規劃報告表之製作 五、目標規劃的靜態分析與動態分析 ◎全真模擬試題 第三單元 近年歷屆試題解析

商品規格

最佳賣點

最佳賣點 : 金融研訓院舉辦之理財規劃人員專業能力測驗證照必備用書

活動

• 7/29前 愛讀日｜圖書滿$888折$88
• 7/29前 全站滿$1,600折$150
• 7/29前 全站滿$5,200折$500
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