心安理財: 保險準, 投資穩, 一本讓你兼顧圓夢和救急的人生理財書

自序：理財和養生的崎嶇路，我坎坷走過，你可以走得更輕鬆！



導讀：本書是從單身到退休，逐一圓夢的投資和保險心安規劃







第一部 心安理財的手法：保險準，投資穩



　第一章 保險準：保障險，要精準買對又買夠



　　第一節 九個基本的保險觀念



　　第二節 死掉、沒死掉、死不掉，怎麼辦？三大類保障險來救你！



　　第三節 多少保額才算買夠？



　　第四節 保障險「配置母表」讓你掌握全貌，精準買對又買夠



　第二章 保險更準：理財險，儲蓄投資、還本領息



　　第一節 什麼是理財險？



　　第二節 低利率時代的壽險型儲蓄險「重儲蓄、輕保障」



　　第三節 低利率時代的利變年金型儲蓄險「重滾存、輕年金」



　　第四節 投資型 （變額）年金到底是投資，還是年金？



　第三章 投資穩：穩健投資第一、二法；分批進出逢低長抱



　　第一節 你有沒有這三筆錢：保命錢、投資錢、投機錢？



　　第二節 穩健投資第一法：定時定額



　　第三節 穩健投資第二法：心安單筆



　第四章 投資更穩：穩健投資第三、四法；整合投資和保險



　　第一節 穩健投資第三法：用理財險保全投資錢的戰果



　　第二節 穩健投資第四法：用理財險打地基、投資錢起高樓



　　第三節 保障險和投資錢也可互補整合







第二部 踏上心安理財的旅途：從單身到退休，逐一圓夢



　第五章 出發：1 組保險、2 筆投資；人人必做，尤其單身



　　第一節 保險準：做好「1 組保險」，度過這輩子的無常



　　第二節 投資穩：今天做好「2 筆投資」， 就不怕老後沒錢



　　第三節 出發：各年齡層的1 組保險和2 筆投資總結



　第六章 退休：快樂終老



　　第一節 投資穩：自製「心安」退休年金，在年金改革動盪中自保



　　第二節 保險準：進一步強化老後的醫療/ 長照保障



　　第三節 善用「信託」照顧自己，心安老去



　第七章 成家：溫馨的兩人世界



　　第一節 投資穩：成家前，準備成家基金



　　第二節 保險準：成家後，優先重估身故保額，再斟酌拉高醫療/ 長照保障



　第八章 生子：養兒育女樂天倫



　　第一節 投資穩：生子前，準備生子基金；生子後，準備高等教育基金



　　第二節 保險準：生子後，大幅提高身故保額，並增加醫療/ 長照保障



　　第三節 幫小孩買保險？



　　第四節 善用「保險金信託」，保障弱勢子女



　第九章 買房：築個窩



　　第一節 投資穩：買房前，準備買房基金



　　第二節 保險準：若有房貸，必買房貸壽險



　第十章 海外旅行：翱遊四海



　　第一節 投資穩：海外大旅行前，準備旅遊基金



　　第二節 保險準：海外出遊前，買好旅行平安險之「心安旅遊套餐」



　第十一章 買車：我的移動城堡



　　第一節 投資穩：買車前，準備買車基金



　　第二節 保險準：買車後，任意第三人責任險之「心安開/ 騎車套餐」不可少







附錄一：身故、醫療、長照類各險種大補帖



附錄二：「穩健投資四法」的更多例子

【專業推薦】

魏寶生／凱基銀行董事長

陳善忠／上海商銀總經理

邱正弘／安睿宏觀理財規劃顧問（股）總經理

邱沁宜／理財專家



「書中針對每一個夢想，都舉例說明可做什麼投資和保險，每個月又會因而支出多少錢等等。了解這些，你就會充滿動力，務實選擇你這一生想要、而且可以實現的夢想。」──陳善忠，上海商銀總經理



「有成就的人生，就是快樂的人生，健康的身體更是富裕終生的基礎，『心安理財』需要有錢有命做為元素，這些元素的分子正是投資、保險和健康。」──邱正弘，安睿宏觀理財規劃顧問（股）總經理



「以一位消費者與金融老兵的立場，分享他大病後，養身、理財與善用保險的實際經驗，盼能讓大眾更重視健康與理財保險。」──魏寶生，凱基銀行董事長

宋炎本

台大化工系學士、台大商學研究所碩士（MBA）。在長達三十餘年的職場生涯中，產業及金融業資歷各半。歷任中國信託儲備幹部、寶僑家品（P&G）品牌經理、潤泰建設協理、潤泰大樓綜合維護公司總經理、復華投信執行副總、全球復華證券投資顧問股份有限公司董事長。通過「國際認證理財規劃顧問」專業認證，專精個人及企業之投資理財規劃。



撰書緣起於當一切都順手時卻遭到健康的重大威脅，所幸完全康復，從此人生轉彎，也因此有了兩本書。希望透過四十多年白手起家的經歷，分享自身驚濤駭浪度過所有錢關和健康的挑戰，緩解讀者對未來的不安。