Smart 致富理財, 三月
商品描述 | Smart 致富理財, 三月:Smart智富月刊307期(2024/03):誠品以「人文、藝術、創意、生活」為核心價值,由推廣閱讀出發,並透過線上網路,傳遞博雅的溫度,打造全新的文化場 |
---|
商品描述 | Smart 致富理財, 三月:Smart智富月刊307期(2024/03):誠品以「人文、藝術、創意、生活」為核心價值,由推廣閱讀出發,並透過線上網路,傳遞博雅的溫度,打造全新的文化場 |
---|
內容簡介 不盯盤也能賺的價值投資術44歲、投資股票15年的上班族「邏輯投資」(筆名),他在投資的前10年靠著存股有年均5%~10%的獲利,直到家中遭遇錢關,激勵他努力提升績效,近5年發展出不盯盤,卻年年打敗大盤的價值投資術,5年年化報酬率達30%。他是如何辦到的?請見本期分析。2023年全球景氣步入復甦軌道,加權指數由熊轉牛,全年漲幅27%,平均每位股民樂賺百萬元,台股行情更延續到2024年,在農曆新春封關前重返「萬八」。現年44歲,家住新北的上班族「邏輯投資」(筆名),他在2023年繳出97%報酬率,勝出大盤70個百分點,也是他投資股票逾15年的最佳年度成績。「邏輯投資」每天都在臉書發表市場觀察,因見解精闢,常被誤以為是專職操盤人。但多數人不知道,他是一位再平凡不過的上班族,並且礙於工作之故,也沒有時間盯盤,他靠著自己學習與摸索,利用下班或休息等零碎時間研究,終於找出一套不必盯盤,而是靠長期持有或波段進出操作價值股,在近5年創造出年化30%的報酬率,並因此將資產累積至8位數。「邏輯投資」回憶自己的投資經歷,最早是在2007年,當時靠著多年的穩定工作與固定儲蓄,已存到第一桶金。由於當時市場火熱,吸引他開始投資正流行的共同基金,在不到1年內就有10%的報酬率。他試算,績效若能長期維持同樣水準,加上股息再投入、本業收入提升,靠著複利「錢滾錢」,20年後就能賺到1億元,因此興奮地向老婆說:「存夠1億元就退休,成立基金會做公益!」沒想到,開心不到一年,2008年景氣反轉,金融海嘯爆發,股市風雲變色,所幸「邏輯投資」為了結婚、買新房,只小賠10%出場,算是幸運避開之後的大殺盤。初生之犢就見證了大熊市,並沒有嚇跑他,反而被他視為是絕佳的低點投資機會,但要買什麼?何時進場?根據什麼原則來投資?他都沒有方向,因此決定從基礎學起。他買了股神巴菲特(Warren Buffett)、傳奇基金經理人彼得.林區(Peter Lynch)等投資大師的書籍,開始學習投資股票。在邏輯投資自學投資的前10年,大部份資金放在長期持有龍頭股、定存股,投資雖有賺,但績效不算突出——投資10年來,每年平均有5%~10%的報酬。他對這樣的投資成績還算滿意,因此並沒有積極提高績效的動力。不過,隨著步入中年,家庭經濟負擔不斷加重,此時,卻不幸碰到裝潢詐騙,讓他深刻體悟,自身資產並不足以在危機來臨時發揮保護力,因此開啟投資轉變的契機。而更多邏輯投資自學投資,蛻變成年化報酬率30%投資高手的精采故事,請詳見《Smart智富》月刊307期封面故事報導。
產品目錄 Smart智富月刊 2024年3月號 No.307目錄:〈總編輯的話〉010 AI熱與風險〈投資筆記〉012 暴買日股〈基金列車/蕭碧燕〉014 如何畫出自己的投資底線?〈保險放大鏡/彭金隆〉016 壽險商品未來將如何轉型?〈讀者頻道/夏韻芬〉018 收益平準金管制趨嚴 是好是壞?〈錢線觀察/愛榭克〉022 4面向顯示景氣前景佳 印度經濟增長列車 持續高速前進!〈財富管理〉026 身障者如何透過信託 保障未來生活?030 產量大減 國際油價蠢蠢欲動〈樂活退休/王儷玲〉032 「零家庭照顧者」時代來臨!〈理財保健室/駱潤生〉034 遺產稅繳納常見3狀況〈樂退投資學/99啪〉036 用3策略降低「報酬順序風險」〈2024年晨星暨Smart智富台灣基金獎〉039 在投資浪潮中掌握先機 趨勢贏家登場 Smart 智富台灣基金獎》利空逐步鈍化,傑出操盤手發揮領航價值040 AI助攻 台股基金贏家超越市場20個百分點 Smart 智富台灣基金獎》ETF 投資門檻低,市場規模持續擴大044 高息型ETF夯 國泰、復華投信各擁2大獎 Smart 智富台灣基金獎》穩健的投研團隊獲得高度肯定046 展現深厚研究功力 統一、安聯雙雙獲獎〈ETF新兵〉048 月配息ETF:00937B、00939〈基金瞭望/曾淑雲〉050 主動式ETF崛起〈基金評鑑〉052 4檔晨星質量化評級獨家曝光 ★施羅德環球亞洲總回報 ★MFS全盛全球股票 ★PIMCO多元收益債券 ★安本環球永續股票〈基金布告欄〉056 4433法則精選》1月優質基金058 海外基金排行062 國內基金排行〈房市速遞〉066 台北、新北捷運站周邊實價行情068 桃園、新竹、台中、台南、高雄熱門行政區實價行情〈本月主題〉070 上班族不盯盤投資術 年賺30% 選股》挖掘被市場低估的價值好股078 成長股、景氣循環股 依照3步驟挑標的 操作》保留容錯空間,有利提升勝率082 預估獲利空間逾30% 才考慮進場布局 觀念》缺乏系統化學習,更需建立正確思維086 降低風險+深化機會 散戶也能賺超額報酬〈股市投資〉088 上游設備需求大增 半導體產業迎復甦092 美股續強 投資聚焦3大產業 094 靠4步驟抓買賣點 放大獲利〈台股大數據〉098 台股創新高 挑股看「持續力」〈存股追蹤隊〉100 營運大追蹤:卜蜂、潤泰全〈葉芳看台股/葉 芳〉102 從國際大廠法說會洞察產業趨勢〈財報診療室/股 魚〉104 受惠通膨的食品大廠─聯華食〈隊長看產業/張 捷〉106 2大趨勢推升智慧手機市場翻揚〈股市教戰/廖繼弘〉108 台股中長多續航 選股聚焦半導體〈美股最前線/林子揚〉110 如何估算企業內在價值?〈籌碼研究所/權證小哥〉112 布局高殖利率股的好時機〈趨勢導航/楊忠憲〉114 台股順勢做多 留意4大訊號〈搶鮮書摘〉116 半導體產業面臨的挑戰與契機120 銀行利率122 基金優惠126 理財記事
商品名 / | Smart 致富理財, 三月 |
---|---|
簡介 / | Smart 致富理財, 三月:Smart智富月刊307期(2024 03):誠品以「人文、藝術、創意、生活」為核心價值,由推廣閱讀出發,並透過線上網路,傳遞博雅的溫度,打造全新的文化場 |
誠品26碼 / | 2680105287032 |
注音版 / | 否 |
裝訂 / | P:平裝 |
語言 / | 1:中文 繁體 |
級別 / | N:無 |
內文 : 〈總編輯的話〉AI熱與風險
去年底,有朋友問我,2023年AI股狂飆,那2024年會漲什麼?我坦白回答,AI股真的漲得很誇張,但今年應該還是漲AI。我會說漲得很誇張,是因為連沾到一點AI邊的,公司還在賠錢也沒什麼高深技術的,股價都可以先飆到破百了。這樣的AI概念股標的,投資風險豈不是很大,坦白說,如果以長線穩健投資或價值投資的角度,確實如此。
但我畢竟也是參與過2000年網路泡沫行情的人,我也必須老實說,當你覺得這行情不合理,它卻可能繼續不合理下去,一波漲勢會醞釀下一波漲勢,人性大多是追逐眼前短利的,當企業資本不斷投入這個領域,股市參與者發覺容易賺到快錢,就會吸引更多還在場邊觀望的人,前仆後繼地加入這波搶錢大戰,直到,資金動能徹底竭盡為止。
那麼,資金動能竭盡了嗎?我覺得還沒有。觀察台灣貨幣總計數M2年增率,我們可以發現,過去1年來,它的年增率雖然是向下的,但拉長時間來看,趨勢向下是因為對比疫情期間寬鬆時期,以到2023年12月的年增率5.3%這個數字來看,都還高於2016年~2020年疫情之前。也就是說,在連續幾年的貨幣總量高增長下,市場上的資金非常充沛,這就讓我們不難理解,為何2023年以來的股市反彈、房市與物價漲幅這麼強勁,畢竟只要找到一個合理的出口,在資金充沛點火下,資產與物價膨脹,簡直是沛然莫之能禦。
而且我們還可以發現,雖然M2貨幣總計數的增長率趨勢向下,但活期資金的趨勢卻是向上的,也就是M1年增率減去M2年增率,前者代表流動性較佳的資金,這個數字雖然還在負值,但負數卻在縮小中。2022年熊市時,它是由正數一路往負數走,如今則從負數谷底一路往上爬,也就是說,從資金的總體觀點,市場上資金充沛,且流入活期的資金速度正在加快,如果美國科技股繼續點火,台股還有不少等在場邊的資金正虎視眈眈,這一波AI滾動的資金行情還在持續,能澆息它的,要看美國經濟與美股的臉色,所以好消息是,行情還在持續;壞消息是,資金行情通常波動極大,漲得凶、回檔也殺得快,投資人務必謹慎。
最佳賣點 : 中文雜誌推薦