愈花愈有錢, 跟著有錢人學理財! 28歲結婚, 30歲置產, 50歲退休的家庭理財計畫

者:
期:
2015/11/30
79
300237

內容簡介

◎培養正確觀念,個人受用無窮
以淺顯的文字灌輸讀者正確理財觀念,是有心學習理財者最實用的入門書。

◎認識理財工具,管理家庭財務
分析各式理財工具特色,教導相關財務報表製作,提供讀者全方位的理財知識。

◎貼近日常生活,實際可行
大量圖表與實例分享,每個人都可找到適用自己的理財方法。

會賺錢很重要,會理財更重要,
有的人怎麼賺都不夠花。
不論是進修、旅遊、置產、退休、養老......
只要會理財,夢想成真並不難。


人不理財,財不理你。
婚前想要買車,婚後想要買房,
生孩子需要養育費,年紀大需要照護費,
你的心中是否有理想的人生規劃?
只要透過正確的理財規劃,
慎選理財工具,就能一步步實現理想。

作者為專業理財規劃顧問,
以淺顯的文字指出正確的理財觀念,
分析各式理財工具特色,
教導相關財務報表製作,佐以大量實例分享,
提供讀者全方位的理財知識。
你會發現理財沒你想的那麼難,
夢想沒你想的那麼遠。 

【行銷活動】
12月5日下午2點金石堂城中店
理財專家馮傑的理財講座

產品目錄

前言

Part 1: 理財動機篇

Chapter 1 為何要做家庭財報?
財務報表 個人與家庭的理財成績單
管理家庭財務 好比經營公司

Chapter2 家庭財報的重點
Sec.1 資產負債表 為你的財產做體檢
製作資產負債表的目的
七堂讓資產增加的理財規劃課
Lesson1 資產的增值與折價
Lesson 2 資產配置學問大
Lesson 3 買房子?買股票?你選哪一個?
Lesson 4 買車需考慮的事
Lesson 5 除了會賺錢還要能還債
Lesson 6 什麼是良性負債?什麼是非良性負債?
Lesson 7 如何讓自己愈賺愈多

Sec. 2 損益表 你到底賺了多少?花了多少?
損益表裡告訴我們的三件事
重點1 計畫經濟:多賺不表示能多花,少賺一定要少花
重點2 財務目標與優先順序:先還債還是先享樂?
重點3 努力增加非工資收入:不工作也要有錢花

Chapter3 理財是為了圓夢
年輕人的脫殻計畫
雙薪家庭的換屋計畫
子女的教育計畫
離開職場的退休計畫
安享晚年的養老計畫
企業主的風險管控計畫
財留子孫的傳承計畫
照顧自己與家人的信託計畫

Chapter4 別讓你的權利稅著了──善用稅務報表,聰明節稅
稅務報表裡的數字玄機
資產市價與課稅:這麼做可以節稅
稅率與稅基的迷思:稅率降不見得少繳稅
稅改下的資產管理策略:不管錢多錢少,能省當省

Part 2:理財實踐篇

Chapter5 記帳,真的很簡單
發票記帳法:針對有發票的消費
現金存量記帳法:針對可以使用信用卡付款的消費
信用卡記帳法:針對沒有發票的消費
尋找軟體幫手:適合善用3C產品的人
懶人記帳法:按月檢視帳戶餘額推估收支

Chapter6 家庭損益表:你離夢想還有多遠?

Chapter7 資產負倩表:你是理財資優生還是要重修?

Chapter8 理財目標與方法:通往夢想之路
訂定目標 開啟人生夢想
編列預算 朝圓夢之路邁進
確實執行 讓夢想成真

Chapter9 附錄
PIVI 現值因子表
PVIFA 年金現值因子表
FVIF 終值因子表
FVIFA 年金終值因子表

作者介紹

■作者簡介

馮潔
學歷:
東吳大學商用數學系商學士(財務工程與精算數學系)

經歷:
樂來貿易有限公司總經理

現職:
認證理財規劃顧問
跨境中國認證理財規劃顧問
行銷課程講師
財務精算講師
私益信託與公益信託監察人
保險公司業務區經理
財務管理顧問公司首席顧問

國際資格與證照:
MDRT會員資格
通過美國LOMA考試四科
通過美國CFP第一階段考試一科
國內證照:
第一屆財政部保險經紀人考試合格
第二屆理財專業人員考試合格
信託業務人員考試合格
保險與財富規劃業務員考試合格

專長:
家庭財務計畫與財報規劃
風險評估管理與保險規劃
租稅與資產傳承規劃
員工福利與退休金規劃
企業經營風險規劃
企業要員與股權保障規劃
全方位理財規劃

規格

誠品貨碼 / 2681249294009
ISBN13 / 9789865661083
ISBN10 / 986566108X
EAN貨碼 / 9789865661083
頁數 / 176
開數 / 18K
注音版 / 否
裝訂 / P:平裝
語言 / 1:中文/繁體
級別 / N:無

退貨說明

退貨須知:

  1. 依照消費者保護法的規定,您享有商品貨到次日起七天猶豫期(含例假日)的權益(請注意!猶豫期非試用期),辦理退貨之商品必須是全新狀態(不得有刮傷、破損、受潮)且需完整(包含全部商品、配件、原廠內外包裝、贈品及所有附隨文件或資料的完整性等)。
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依「通訊交易解除權合理例外情事適用準則」,下列商品不適用七日猶豫期,除產品本身有瑕疵外,不接受退貨:

  1. 易於腐敗、保存期限較短或解約時即將逾期。(如:生鮮蔬果、乳製品、冷凍冷藏食材、蛋糕)
  2. 依消費者要求所為之客製化給付。(如:客製印章、鋼筆刻字)
  3. 報紙、期刊或雜誌。
  4. 經消費者拆封之影音商品或電腦軟體。
  5. 非以有形媒介提供之數位內容或一經提供即為完成之線上服務,經消費者事先同意始提供。(如:電子書)
  6. 已拆封之個人衛生用品。(如:內衣褲、襪類、褲襪、刮鬍刀、除毛刀等貼身用品)
  7. 國際航空客運服務。

若您退貨時有下列情形,可能被認定已逾越檢查商品之必要程度而須負擔為回復原狀必要費用(整新費),或影響您的退貨權利,請您在拆封前決定是否要退貨:

  1. 以數位或電磁紀錄形式儲存或著作權相關之商品(包含但不限於CD、VCD、DVD、電腦軟體等) 包裝已拆封者(除運送用之包裝以外)。
  2. 耗材(包含但不限於墨水匣、碳粉匣、紙張、筆類墨水、清潔劑補充包等)之商品包裝已拆封者(除運送用之包裝以外)。
  3. 衣飾鞋類/寢具/織品(包含但不限於衣褲、鞋子、襪子、泳裝、床單、被套、填充玩具)或之商品缺件(含購買商品、附件、內外包裝、贈品等)或經剪標或下水或商品有不可回復之髒污或磨損痕跡。
  4. 食品、美容/保養用品、內衣褲等消耗性或個人衛生用品、商品銷售頁面上特別載明之商品已拆封者(除運送用之包裝外一切包裝、包括但不限於瓶蓋、封口、封膜等接觸商品內容之包裝部分)或已非全新狀態(外觀有刮傷、破損、受潮等)與包裝不完整(缺少商品、附件、原廠外盒、保護袋、配件紙箱、保麗龍、隨貨文件、贈品等)。
  5. 家電、3C、畫作、電子閱讀器等商品,除商品本身有瑕疵外,退回之商品已拆封(除運送用之包裝外一切包裝、包括但不限於封膜等接觸商品內容之包裝部分、移除封條、拆除吊牌、拆除貼膠或標籤等情形)或已非全新狀態(外觀有刮傷、破損、受潮等)與包裝不完整(缺少商品、附件、原廠外盒、保護袋、配件紙箱、保麗龍、隨貨文件、贈品等)。
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