節稅x傳承 全方位實戰套書 (2冊合售) | 誠品線上

節稅x傳承 全方位實戰套書 (2冊合售)

內容簡介

內容簡介 ｜節稅 × 傳承，一次到位｜從「少繳稅」到「留得對」的完整實戰指南財富要規劃，才不會留下稅金與衝突；工具若用錯，愛可能反成負擔由資深財富規劃專家 朱家棟 老師 傾注多年實務經驗打造 完整收錄—— 🔹《遺產 & 贈與稅的節稅新思維》 🔹《財富傳承規劃新思維──房產・保險・信託實戰篇》從遺贈稅制度與申報細節，到房產、保單、信託的實際操作配置，一次建立「少繳稅、不踩雷、留得久、留得穩」的全方位傳承策略。──《遺產&贈與稅的節稅新思維》──☆本書依據財政部「114年發生繼承或贈與案件適用免稅額、課稅級距金額、不計入遺產總額及各項扣除額之金額一覽表」修訂 遺贈稅規劃 Part 1──遺產與繼承者們 遺贈稅規劃 Part 2──遺產申報全攻略 遺贈稅規劃 Part 3──4方法／4步驟／5目標 精選30個Q&A諮詢案例 「朱老師稅務放大鏡」 ●遺產不想分給家人該怎麼做？ ●子女不會管理遺產怎麼辦？ ●如何分年贈與效益最大？ ●房地產贈與當心繳稅暴增10倍？ ●遺產稅20%，如何降至10%以下？ ●如何移轉仍有主控權？ 別在該規劃時，選擇等待、遲疑、或晚點再說！ 遺產規劃，一生一次，錯過此生不再有機會！──《財富傳承規劃新思維—房產・保險・信託實戰篇》──資深財富規劃專家朱家棟 老師歷經無數家庭諮詢、數百張案例推敲，傾注近一年心血，繼第一本書《遺產&贈與稅的節稅新思維》後，隆重推出全新力作——《財富傳承規劃新思維—房產・保險・信託實戰篇》。真正的財富傳承，不是有錢人的專利，而是每個家庭都必須面對的功課。本書正為了解決這個核心需求而誕生，專注於提供大眾最需要、卻最欠缺的傳承工具知識。本書看點：💡解決家庭三大核心傳承痛點1. 房地合一新制＋遺贈稅規劃• 決策指南： 房產傳承，哪種方式最節稅、移轉速度最快？• 比較分析： 自己買賣、贈與、繼承，如何評估利弊得失？• 創造負債好處多： 如何透過正確創造負債做好完全資產規劃？2. 保單如何晉升傳家工具？• 配置解密： 要保人、被保人、受益人的最佳配置策略。• 資產保護： 如何運用保單的特性，避免資產被強制執行。• 金流安排： 如何利用保單，為家人安排行為能力喪失後的穩定金流。3. 信託工具的多角度應用？• 需求判斷： 到底哪些情況需要啟動信託？• 情境設計： 買房、交稅、分財產、照顧年邁父母的信託規劃範例。• 破除迷思： 將複雜的信託變成「人人看得懂、用得起」的家庭工具。這是一本真正能用的「照表操課」工具書，用清晰的操作流程與實際表單，帶您深究家庭最常遇到的稅務盲點與個案的錯誤經驗，提供可以直接上手操作的資產配置建議。您不需要具備法律或稅務背景，也能有效避免高達90%的家庭傳承錯誤。誠摯推薦給： ♦ 想替父母做傳承規劃的人♦ 擔心子女財務不穩、需要保護安排的家庭♦ 正在買房、持有房產的人 ♦ 手上有保單、但不知道受益人如何設定的人 ♦ 想用信託保護家人、卻不知道從哪開始的人 ♦ 任何想讓家人更有保障的人

作者介紹

作者介紹 作者 朱家棟學歷:國立中興大學 財稅系碩士專長:投資分析、退休規劃、稅務諮詢經歷:美國百萬圓桌MDRT會員 國際股市及總體經濟研究員 外匯分析師及交易操盤經理人 永達保險經紀人經理 國泰人壽山東濟南本部總經理 國泰人壽2013年金馬獎展業區甲組第一名 國泰人壽OIU大陸市場負責人 國泰人壽專任稅務講師 台積電、聯發科特約稅務講師 東森電視台專訪「遺產稅規劃專題」經營YouTube頻道「朱老師的稅務會客室」

產品目錄

產品目錄 ──《遺產&贈與稅的節稅新思維》──Chapter 01 遺產與繼承者們一、何謂遺產(一) 子女（繼承人）繼承哪些遺產？(二) 繼承可以分「概括繼承」與「限定繼承」二種(三) 拋棄繼承？(四) 拋棄繼承vs 代位繼承vs 隔代繼承的運用？(五) 喪失繼承權？二、遺產與繼承者們(一) 繼承順位？繼承的比例？應繼分vs 特留分？(二) 繼承遺產的範圍？(三) 死亡前兩年內的贈與算不算遺產？(四) 自父母生前拿走的財產，算不算已經分了遺產？(五) 夫妻法定財產制的保全規定(六) 死亡前贈與財產的財產歸屬三、台灣繼承與大陸繼承法的差異(一) 大陸繼承順位(二) 台灣繼承順位 vs 大陸繼承順位(三) 台灣遺產繼承申辦程序(四) 繼承大陸遺產(五) 如果有海外遺產：建議要提早規劃四、遺囑(一) 遺囑種類(二) 遺囑公證費用(三) 自書遺囑範例(四) 有遺囑還會爭產嗎？從長榮張榮發遺囑看財產分配效力Chapter 02 遺產申報全攻略一、遺產稅免稅額及稅率(一) 遺產稅(二) 贈與稅(三) 遺贈稅累進稅率與節稅規劃(四) 要免稅贈與，還是超額贈與？(五) 世界各國稅率比較二、哪些遺產要繳稅？(一) 遺產與贈與財產的定義？(二) 國內與國外遺產都要繳稅嗎？(三) 遺贈稅是屬人主義，還是屬地主義？(四) 遺產與贈與課稅對象是誰？(五) 贈與新聞案例(六) 哪些遺產可不計入遺產總額課稅？(七) 哪些財產可不計入贈與總額課稅？(八) 贍養費算不算贈與？(九) 有些看起來不像贈與的財產，其實也要課贈與稅？(十) 視同贈與新聞案例(十一) 誰是遺產稅的納稅義務人？(十二) 誰是贈與稅的納稅義務人？三、遺產稅申報書共有七個欄位(一) 被繼承人及繼承人(二) 遺產總額(三) 免稅額(四) 扣除額(五) 不計入遺產總額財產(六) 扣抵稅額(七) 應納稅額計算四、總結(一) 一般多少遺產不用繳稅？(二) 遺產稅申報，留意八大疏漏(三) 過去節省稅的八大方法不一定還適用現行法令Chapter 03 遺產稅規劃四方法、四步驟、五目標一、遺產稅規劃四方法(一) 減少計入遺產價值(二) 善用生前移轉贈與(三) 轉變為非計入性的遺產(四) 增加可扣除額的項目二、遺產稅規劃四步驟三、遺產稅規劃五大目標Chapter 04 稅務諮詢 Q&A---- 遺產 &贈與稅──《財富傳承規劃新思維—房產・保險・信託實戰篇》──Chapter 01 房地合一2.0與遺贈稅規劃一、房地合一稅2.0（一）政府的房地產政策（二）不動產移轉趨勢分析：贈與移轉比重下降？（三）房地合一稅2.0 與房地合一稅1.0 的五個差異點？（四）房地合一新聞案例二、房地合一稅波及資產傳承（一）送小孩房子，哪種方式最節稅且移轉速度最快？（二）房產贈與節稅，過去現在大不同？（三）房地產自己買賣vs贈與vs繼承，比較分析？（四）若還是希望將房產贈給子女須注意哪些問題？三、房產創造貸款負債的好處（一）遺產稅：未償債務（二）贈與稅：附有負擔贈與（三）所得稅：計算售屋所得可扣除額外負擔（四）創造負債好處多多？四、房地合一與遺贈稅規劃（一）房地合一實施之後，房地產贈與子女不如現金贈與（二）現金贈與不如保險與信託（三）同心圓圖：房地產、現金、信託、保險（四）房地合一之後不建議贈與子女房地產Chapter 02 保單關係人與實質課稅——保險會被課稅嗎？一、保單關係人與實質課稅（一）保險會有贈與稅、所得稅、或遺產稅嗎？（二）何謂保單關係人稅務？（三）何謂保單實質課稅？（四）新聞案例：繳了遺產稅卻領不到保險理賠金？二、保險會有贈與稅嗎？（一）保險並不能節省贈與稅？（二）保險第一種贈與稅狀況？（三）保險第二種贈與稅狀況？（四）保險第三種贈與稅狀況？（五）三種贈與金額的認定三、保險會有所得稅嗎？（一）保險給付免納綜合所得稅（二）保險給付的最低稅負制所得稅四、保險會被課遺產稅嗎？（一）保險不計入遺產稅的規定（二）第一要件：被保險人身故五、保險課稅態樣：4種遺產稅、3種贈與稅、2種所得稅六、投資型保單的稅務問題（一）傳統型保單與投資型保單之個人3大稅（二）投資型保單之國內所得稅與海外所得稅（三）境內基金 vs境外基金之所得稅分析（四）投資型保單之遺產稅（五）善用投資型保單的稅務規劃（所得稅）Chapter 03信託規劃的優勢、獨立性、稅務、簽約流程與搭配組合一、為什麼要做信託？（一）《女王集團豪門千金與窮律師》（二）五億高中生案例（三）大S驟逝案例（四）兩位企業家的案例二、信託的架構（一）信託契約有三種必需的關係人（二）自益信託與他益信託（三）信託解約三、信託的優勢四、信託的獨立性五、信託的稅務問題（一）信託的贈與稅（二）信託的遺產稅（三）信託的所得稅六、信託的種類（一）依受益人對象（二）依契約目的（三）依設立方式（四）依受託人身份分（五）依財產種類七、保險金信託（一）有保險就夠了嗎？（二）為什麼只有保險還不夠呢？（三）「保單 + 信託」才能互補 （四）為何需要信託監察人？八、信託合約主要內容（一）信託期間（二）信託資金運用（三）信託給付九、信託流程（一）第一步驟 確定信託關係人（二）第二步驟 確認信託規劃的內容（三）第三步驟 簽訂信託合約／成立（四）第四步驟 信託生效十、三種信託比較（一）銀行金錢信託（二）保險金信託（三）保單類信託分期給付十一、已經有了「保險」，還需要「信託」嗎？十二、已經有了「信託」，還需要「保險」嗎？十三、最完整、最完美的保障規劃是什麼？十四、「保單類信託」vs「保險金信託」十五、買了「類信託保單」，還需要「保險金信託」嗎？十六、哪些保險商品可以安排「保險金信託」？十七、三種信託怎麼搭配？十八、諮詢案例十九、保險＋信託＝最完整、最完美的規劃

商品規格

最佳賣點

最佳賣點 : ｜節稅 × 傳承，一次到位｜
從遺贈稅制度與申報細節，到房產、保單、信託的實際操作配置，
一次建立「少繳稅、不踩雷、留得久、留得穩」的全方位傳承策略。