理財規劃與投資 (第4版) | 誠品線上

理財規劃與投資 (第4版)

內容簡介

內容簡介 本書基於時下社會大眾的需求，將基本理念與方法，以淺顯易懂的文字介紹，供廣泛的學生與非財務專業的人士作為自我修習或理財入門之基礎。全書共分為三篇，共十章。第一篇引導讀者建立理財思維；第二篇帶領讀者認識投資商品；第三篇則介紹保險規劃與稅法須知。全書難易適中、架構清楚，並輔以豐富的圖表對照應用及稅法計算公式說明，帶領讀者循序漸進的進入財富管理世界。第四版因應國內金融法規變革，國際經濟變化，對內容做了大幅更新，包括：包含2018年立法通過的新法令函釋，其中所得稅法及最低稅負制、遺產與贈與稅、證券交易法規等等，皆透過詳細的實例說明，幫助讀者快速掌握理財訣竅。本書各章章末均設計問題與討論，引導讀者對該章內容加以歸納整理，須由讀者自行從課文中整理出自己的答案或表達自己看法，不提供解答。書末附錄選擇題題型的期中習題演練（1-5章）、期末習題演練（6-10章）各60題，附解答，並於解答處標示題目出處頁面，幫助讀者快速複習，也十分方便教師製作期中考及期末考試卷。

作者介紹

作者介紹 ■作者簡介楊宗明現職：嶺東科技大學 財務金融系經歷：泛亞銀行董事長張春雄教授特助 土地銀行徵信 授信部中華電視公司 空中教學部 主講教授（投資學）全國保險信望愛獎 評審委員中央大學 朝陽科技大學 台中科技大學兼任助理教授羅慧民現職：國立中興大學 科技管理研究所台中市韓亞文化交流協會 理事長經歷：英屬維京群島商傑和美股份有限公司 總經理南山人壽保險中區執行主管 特助國泰世華銀行財富管理 副理美商花旗銀行貴賓投資理財 襄理美國Farmers Insurance Group ; Texas LRA美國EDS 現鈔分析師；Plano, Texas

產品目錄

產品目錄 第一篇 理財思維的建立第一章 人生的規劃一、人生階段的計畫二、訂定明確可行的理財方向三、檢視個人（家庭）財務現況四、投資理財策略五、投資標的篩選六、投資組合績效評估及調整第二章 正確的理財觀念一、投資風險與報酬二、報酬與風險的計算三、資產配置的重要第三章 財富管理自己做一、什麼是財富管理二、銀行和保險公司的理財專員三、行銷手法大公開四、如何保障自己的權益第二篇 投資商品的認識第四章 銀行存款一、銀行的種類二、存款種類三、雙幣存款的搭配第五章 票、債券買賣一、認識債券二、債券的分類三、債券發行四、債券的稅負五、投資債券的優點六、投資債券的風險第六章 共同基金一、共同基金的簡介二、投資共同基金前的須知三、投資共同基金的步驟四、基金之申購、贖回與轉換第七章 證券投資一、證券一般交易二、除權與除息三、認購權證四、未上市股票五、興櫃股票六、台灣50 指數之介紹七、基本技術分析八、認識術語與主要指數第八章 不動產投資一、不動產投資特性二、不動產的投資方式三、不動產之類型四、不動產的投資程序五、資訊的搜集六、訂定投資策略七、投資策略的評估八、簽約應注意事項九、市面之銷售制度第三篇 保險規劃與稅法須知第九章 保險商品的規劃一、保險的種類二、保險理財如何做三、選擇保險公司與商品四、保險節稅五、常見問題回答第十章 節稅的應用一、個人綜合所得稅二、遺產及贈與稅三、節稅策略的應用參考文獻習題演練期中習題演練（1-5章）期末習題演練（6-10章）

商品規格

試閱文字

自序 : 四版序

自本書推出以來，歷經三版內容更新，除因應國內金融法規變革，國際經濟變化，特別值得一提，有讀者來函，因本書的內容教導，在金融海嘯這波危機中沒有被淹沒，退休金得以安然存在，所以內容不僅是適合大學初學的學子，也能針對一般社會大眾的理財需求，給予建立基礎的知識。
　　科技的推陳出新，現在人人皆可透過手機，隨時透過網路搜尋需要的答案，實體書刊也陸續轉為電子書，所有的訊息，可瞬息掌握在掌股間，學習科技新知，包括新穎的虛擬貨幣（比特幣BTC）、區塊鏈(Block chain)、AI金融技術、大數據分析(Big data)、FIN tech等，已經是未來生活的趨勢。
　　本版的資料更新包含2018年立法通過的新法令函釋，其中所得稅法及最低稅負制、遺產與贈與稅、證券交易法規，幾乎年年更動，準備參加國家考試的學生，務必上網查詢最新資料，期望每位讀者，都能成為自己財富管理的大師。

楊宗明、羅慧民 謹誌
2018 年 12 月

最佳賣點

最佳賣點 : 第四版因應國內金融法規變革，國際經濟變化，對內容做了大幅更新，書末附錄選擇題題型的期中習題演練（1-5章）、期末習題演練（6-10章）各60題，附解答，並於解答處標示題目出處頁面。

活動

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