內容簡介
內容簡介 「財富管理與境外基金」分兩本書發行，各為「基礎篇」與「實務篇」。「基礎篇」主要是將一般實務性理論詳加說明，以期彌補加強基礎知識，「實務篇」則主要著重在進階學習與實務運用，兩者之間相輔相成，具互補作用。 自金融研訓院在91／11／17開始舉辦第一屆理財規劃人員專業能力測驗之後，國內財富管理業務開始逐步升溫。近幾年受到全球化的投資熱，新興市場與金磚四國崛起帶動，原已熱絡的境外基金投資，在「境外基金管理辦法」於94／8／2經行政院金管會正式發布施行後，國內境外基金投資急速擴展升溫。 特別在銀行消金業務消減後，財富管理成為重點業務，證券公司持續在財富管理業務擴展，保險業之投資型保單銷售金額超過傳統保單，而境外基金正是投資型保單的核心，投信投顧為境外基金的製造與銷售核心機構，就整體金融機構而言，「財富管理」與「境外基金」已經成為核心與重點業務，不但是現在，可以預言未來仍將持續朝向正面快速發展，特別未來在退休規劃開放民眾自行選擇投資標的與兩岸金融開放兩個議題上若能實施，則「財富管理」與「境外基金」將更上一層樓。 由於強烈需求產生，作者於是針對「財富管理」與「境外基金」議題著寫此書，以期在投資領域上幫助大家。這本書主要是為了寫給四種人看： 1、從事財富管理與境外基金業務的從業人員，包括保險相關人員，以期彌補從業人員專業知識之不足 2、前項業務人員面對之客戶，藉由此書達到輔助銷售，以期彌補客戶瞭解投資的狀態，去除因溝通不當引起的銷售問題 3、對於在財富管理與境外基金領域的大眾投資人，冀希藉由此書提升全民基礎金融知識，使您的投資能更穩定成長。 4、一般大眾，使每個需要生涯規劃、理財規劃、退休規劃的人，得以正確透視規劃人生。 作者寫這本書的目的不是教您快速致富，而是要提供你管理資金的知識。基金投資理財，並不是只用買賣股票基金來獲取利潤，而是根據經濟狀況的觀察與分析，有效地將資金做最具效率的組合與運用，以創造更大更穩定的收益。如果您想要用基金管理金錢，為未來建立一個美好的人生，並讓您的財富成長，這本書絕對是您的最佳利器。 書本有價，知識卻無價，要獲得投資的報酬率，可能是天價。在投資理財的領域裡，永遠不用擔心太晚開始，就怕不開始。藉著這一本書，您將打開人生理財的大門。不管是投資新手或老手，為自己選擇一個好的理財規劃，為未來寫下一個美好的開始，現在，就讓我們一起踏上「財富管理」與「境外基金」的大道。 ■本書目錄 第1章 新興工具〈Emerging Instruments〉 資產證券化商品 結構型商品 結構式存款 連動式債券 保本型商品 對沖基金與私募基金 組合型基金與傘型基金 投資型保單與生命週期基金 ETF 第2章 投資組合〈Portfolio Management〉 報酬與風險的特性 投資組合的效用 投資組合的流程與管理 投資組合的績效評估 建立投資組合的技巧 投資組合的轉換時機 第3章 實戰基金〈Trading with the Funds〉 先從大環境選基金 共同基金的績效評比 基金績效評比的指標 國際三大基金評鑑機構 選擇債券基金的技巧 選擇基金應注意事項 第4章 基金規劃〈Plan with the Funds〉 生涯規劃與投資組合 做好資產規劃的技巧 各式資產規劃的建議 規劃退休基金計劃 第5章 結 論〈Conclusion〉 總 結 退休規劃的重要性 投資境外基金的重要性 投資境外基金的安全性 將錢交給專家管理投資 基金投資組合的重要性 投資基金的錯誤觀念 共同基金的投資計劃 共同基金的投資策略
