飆股新手的實戰筆記: 簡單4步驟, 小資也能季賺30% | 誠品線上

飆股新手的實戰筆記: 簡單4步驟, 小資也能季賺30%

內容簡介

內容簡介 定期定額、每年存零股，也許有一天能累積到1,000萬，但那一天可能是你65歲的退休日……真正懂市場節奏的人都知道，與其熬時間，不如用報酬率放大本金，早一步翻轉人生！──存股30年 不如靠飆股賺3年！──★ 精通法人操作邏輯的資深散戶★ 從2萬本金滾出千萬資產的實戰心法 ★ 你不是只能靠時間致富，而是需要一顆更大的雪球本書作者陳威良從30萬起家，曾在市場翻倍、再翻倍，也慘賠過只剩2萬，他從月薪22K小資族，再到外商、金融圈歷練，成為傑出的操盤手，他深知散戶的痛點，靠著20年實戰經驗，打造出一套「小資也能用的飆股獲利術」！▌4年滾出千萬財富 你只需要3件事✔ 每月存下1萬元，3年累積36萬啟動資金✔ 選對每季有機會飆漲30%的股票✔ 建立進出場紀律，重複做對幾次關鍵決定▌書中完整揭露飆股獲利4步驟l 判斷市場方向：從基本面、資金面與心理面掌握多空節奏l 鎖定主流產業：掌握題材與主流趨勢，站在風口上等風來l 挑出潛力飆股：7大財報與籌碼指標，看穿主力布局與上漲跡象l 紀律操作與資金控管：進退有據，不被市場情緒綁架本書寫給──還在靠定期定額苦撐的你想加快財富進程的小資與上班族曾暴賺又暴賠，想找回方法與信心的投資人這不是投機，而是建立在公開資訊、風險控管上的選股策略，實現每季穩賺30%、4年滾出千萬，你不需要天賦，也不必等退休，而是需要方法！強力推薦朱家泓｜飆股上校李兆華｜東森財經新聞台總監邱沁宜｜財經節目主持人張捷｜產業隊長盧燕俐｜《鈔錢部署》主持人 權證小哥｜專業投資人

作者介紹

作者介紹 陳威良政治大學財政系畢業，現為永誠國際投顧總監、各大財經節目訪談來賓，曾任國泰證券研究部協理、寶來投信研究副總監，著有《贏戰台股》等書。2000年初，身為大學生的他曾在9個月內用30萬本金賺到500萬元，卻又在半年後賠到剩2萬元，但他沒有因此離開股市，碩士畢業後進入證券業，從月薪22K的營業員做起，先後任職於外商銀行、投信與證券公司，精研產業趨勢、財報分析、國際金融、法人操盤策略等，不僅有優異的操盤績效，更時常向大眾分享自己「順市場趨勢，反群眾心理」的投資哲學，為散戶揭開投資真相，有「法人圈臥底的散戶」之稱。YouTube頻道：陳威良股市全威臉書粉絲專頁：股市全威陳威良

產品目錄

產品目錄 自序 小資也能晉升千萬大戶第1章 小資族財務自由的真相1-1 提早財務自由不能只靠存股領息1-2 為什麼金融股更適合做價差？1-3 該先買股還是先買房？第2章 讓資產跳升的飆股獲利法2-1 4年賺到1千萬不是天方夜譚2-2 飆股其實有跡可循2-3 歷史有其循環 抓住趨勢反覆獲利第3章 飆股獲利步驟1：判斷多空趨勢3-1 4個總經指標 預判股市風向3-2 有資金流入 行情才能走得久3-3 什麼時候該「別人恐懼我貪婪」第4章 飆股獲利步驟2：聚焦題材及主流產業4-1 跟著股王找到投資機會4-2 站在產業巨人肩上 看見未來趨勢4-3 資產想起飛 就別和政策逆風第5章 飆股獲利步驟3：用7指標挑出極上飆股5-1 產品漲價與毛利率5-2 從淨利年增率看併購是否真獲利5-3 預見營運前景的合約負債5-4 評估企業競爭力的資本支出5-5 有望推動飆漲的可轉債籌資5-6 看懂大股東籌碼操作5-7 跟著投信一起提前布局市場第6章 飆股獲利步驟4：有紀律的執行策略6-1 台股已和你想像的不一樣6-2 常害你賠錢的人性弱點6-3 3個理由讓你知道何時該停損6-4 必須戒除的投資迷思結語 找到對的方法反覆執行

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試閱文字

自序 : 自序　小資也能晉升千萬大戶

不知不覺我也快50歲了，回顧過往的投資旅程，超過｢半輩子」都是與股市為伴，從跌跌撞撞的初生之犢，到累積了豐厚的投資經驗與收益，幸而成為眾人師法學習的對象。這20幾年的過程中，不斷見證台股歷史翻頁，改寫各種紀錄，包括總開戶人數、單日成交金額、股市總市值、加權指數點位等，也發現贏家的交易策略持續在改變。

是的，市場唯一不變的就是｢變」！只要多待在股市裡一天，就不能停止學習和適應，否則不進則退。我因為工作關係，接觸過非常多的學員、客戶、粉絲、投資大眾，遇到的贏家不少，但看過的輸家更是多到無法想像，而且當中不乏來自各行各業的佼佼者。授課時我曾開玩笑說：｢這些有錢人，他們都是因為進入股市才成為千萬富翁，而在還沒開始投資以前，他們原本是億萬富翁。」

一直以來都有許多心得想和投資朋友分享，無論是獲利的方法，或是輸家的通病，因緣際會之下，收到金尉出版社的邀請，希望我能將自身的投資經歷，系統化地集結整理成書。除了記錄我自己在投資路上如何改變、突破、前行、跨越、再登峰，也是希望能讓年輕人在投資起步後少走點冤枉路。不過本書並不會教你如何速成達到財務自由，而是希望從實戰的心態到技能，幫助你成為全方位的操盤手。

回首我的投資之路，簡而言之，就是一位平凡小子靠股市翻身的故事。歷經1999年電子股大漲、2000年網路泡沫破滅，從第一筆30萬元本金開始，不到1年就賺進500萬元，9個月後又賠到剩2萬元，暴起又暴落！繳交了一堂價值500萬元的投資實戰課程學費後，我重新修正操作觀念與技巧，並轉變以每年穩定獲利為核心理念，後來雖然陸續又發生2003年SARS、2008年金融海嘯、2020年新冠疫情等史詩級崩盤，我猶能實現年年連續獲利的目標！對我來說，台股市場最適合的投資模式，就是找出主流產業中的明星飆股，集中火力、波段操作。

大四一堂選修課 意外開啟理財大門

我出身於一般的小康之家，不過從小對於金錢就有特別的渴望，還記得讀小學時，會和家人去大賣場買整箱口香糖，到學校分拆後再加價賣給同學，賺點零用錢，很不好意思地說，其實我連面紙都賣過。當然長大後回想這些行為不可取，不過，想當有錢人的前提，確實必須要先對財富飢渴、Stay hungry！

剛考上政治大學財政系時，急欲甩開課業的壓力，想要在社團活動中建立自己多彩多姿的大學新鮮人生活。當時身兼許多社團活動的幹部職務、參加校內外各項比賽，可想而知，這樣兼顧不了課業，大一下學期，還因為超過2分之1的必修學分被當掉，差點被「二一退學」，趕緊與系上教授懇談並提出我的課業改善計畫後，才僥倖保住我繼續待在政大讀書的機會。

大二、大三時的我，社團活動依舊過得比「學生本業」還要精彩，直到大四那一年，聽聞某教授的「個人理財規劃」課程是「營養學分」，不想再被當的我，當然要搶先登記，沒想到無心插柳柳成蔭，這堂課竟正式開啟我人生的另一扇窗。

還記得第一次上課時，教授在課堂中舉出許多投資工具的優缺點，當時股票可說是全台灣人民最熱衷的理財工具，只要選股與操作得當，可以讓窮人上天堂、富人開銀行。教授曾經舉了一例，當年筆電大廠華碩的清潔婦，因為早從未上市時就買進長抱，等到掛牌上市後華碩飆漲成為股王，讓清潔婦的這筆資產也成長高達8位數。這個案例在我心中激盪許久，我相信在茫茫股海中，人人都有機會翻身變成富豪。

因為這堂課，激起我對投資理財濃烈的興趣，也讓我開始想像自己有朝一日成為頂尖的操盤手，由於對數字的敏感度、對金錢的渴望程度，以及對邏輯分析的擅長，我相信只要勤加學習與練習，一定可以靠投資成就一番大事業。

大量閱讀練基本功 重押強勢股

「個人理財規劃」這堂課意外啟蒙了我對投資理財的興趣，接下來，我像塊海綿一樣拚命吸收與學習，當時的我1天最多看7份報紙，1個月至少看20本雜誌，數百本股市投資相關的書更如數家珍，其他如經營策略、行銷廣告、生產管理等各方面理論我也會涉獵。從學生時期到現在，閱讀與寫作的習慣持續至今不曾間斷。

要注意的是「盡信書不如無書」，所以我在閱讀的時候，總是抱著「找碴」的角度，面對書上、新聞中的訊息，我不會照單全收，反而會用多元的觀點來看，多一層思考解讀，長期訓練下來，對於我後來下投資決策、做投資判斷，甚至擔任分析師上電視，都有很大的助益。

大量的閱讀幫助我練好基本功，再加上當時我從國外的報導嗅出了網通產業即將噴出，所以便把握機會積極布局。從小的紅包積蓄加上打工存下的30萬元，便全數投入股市，鎖定重押最強勢的主流──網路通訊股。

儘管當時很多公司的財報還處於虧損階段，但我深信，股價是未來趨勢和想像的折現，多頭市場要懂得掌握「漲時重勢」的道理，題材、族群、籌碼、線型在飆升的初升段或主升段時，會比基本面的財報更為重要，只要能順勢而為，獲利動輒都可倍數起跳。

初試啼聲嘗勝果 30萬滾出500萬

當時的我意氣風發，每買必中、押了就漲，還記得最風光的時候，我手中所有持股只有1檔的投資報酬率低於1倍。投資初體驗就嘗到甜美的果實，因此接下來我食髓知味，投資標的從上市、上櫃公司，再陸續轉移戰場到未上市公司，又從買賣股票，進一步開始操作權證，擴大槓桿，甚至還開了複委託帳戶開始交易美股。

用30元買進的未上市網路股，只是宣稱考慮到那斯達克（Nasdaq）上市，1星期不到就有人願意出價100元來收購；還有某檔個股傳說晶圓代工廠聯電與台積電都有意併購，結果我在早上用50元買進，下午已喊價到75元。還有一些被捧為「股王接班人」的軟體與網路服務業者，儘管帳上還在虧錢，我從股價在2位數的時候抱到200、300元，翻了至少10倍。

那年代要在股海裡賺倍數可以說是在彈指之間，有句話我時常掛在嘴邊：「有錢人投資只賺倍數，不玩趴數（%）」。隨著承受的風險越來越高、槓桿也越開越大，投資部位也跟著迅速成長，憑著多頭氣勢與銳不可擋的膽識與運勢，讓我的30萬元本金像滾雪球一樣在9個月後順利滾出人生第一桶金500萬元！對投資勝券在握的我成為同學看齊的對象，總有許多好奇的同學來諮詢請教股市相關問題，還因此給了我「校園股神」的封號。

6個月賠光積蓄 學會把風險放在獲利之前

時勢造英雄，當然也能讓人瞬間跌落神壇變狗熊。從2000年初開始，美國很多高科技股急速反轉下跌，累計跌幅超過2成已經符合華爾街對於進入空頭市場的定義標準。可是當時的我和絕大多數投資人一樣，沒想過要收手，還固執地認為「拉回找買點，逢低搶布局」。

沒有設定停損點的結果，最終連斷尾求生的機會都沒有。這一波空頭市場來襲，來不及跑的我在短短6個月的時間，就幾乎賠光了財富，剩下的餘額拿去還清車貸後，存款只剩下2萬元。

回想這一段投資經驗，我其實並沒有挫敗難過太久，可能是我生性樂觀，凡事喜歡正面思考，心想如果投資股市注定會面臨虧損這一局，幸好是發生在我只有500萬元的時候，而不是我有5億元的時候。而且，當時的我還年輕，越早跌倒，反而可以越快重新站起來。

也因為繳了這一堂500萬元的股市學費，進一步自我檢討發現，我賺錢是因為對產業趨勢的敏感度以及敢於重押的膽識，這是我操盤的強項，可以再更加強化，但我的致命敗筆在於未做資金管理、未設停損，而且進出場毫無準則可言，我必須補強交易技巧。

浴火重生的我學會把風險放在投資之前，不再刻意追求翻倍的高報酬，我立定的新目標是希望無論股市多空循環，我都有辦法應對，以年度來結算成績，可以年年獲利、財富年年增長。

碩士營業員 從2萬到2千萬的操盤之路

從哪裡跌倒就從哪裡站起來！大賠之後，我沒有因此離開台股市場，反而頂著碩士的學歷進入證券業，從月領22K的基層營業員做起。

在這個階段，我每天除了勤奮地拜訪客戶，把握每次對客戶練習解盤的機會，同時，我也會不斷地看盤、下單、檢討，踏實地記錄著自己每一筆買進與賣出的根據，我強迫自己至少要找到3個理由才能出手，並不斷重覆這樣的實戰練習。

最多的時候，我1年的下單數量曾經超過上千筆，算起來我所賺的錢還沒有我付的手續費多，不過當時的我告訴自己，這個時期，獲利並不是我主要追求的目標，我單純只是想藉由短線操作，來不斷精進功力、培養盤感。

經過一段時間的努力，我在股市裡的財產從2萬元開始，逐漸小幅累積回到50萬元左右。

2003年爆發SARS疫情，讓台股又回到4,000多點的低檔，在市場悲觀恐懼、窒息量出現以後，我知道最好的機會來了，我準備好在股海大展身手了，因為行情總在絕望中誕生，只要大膽買進被錯殺的股票，翻倍的機會俯拾皆是，而且這次我要賺的是績優股的倍數獲利，而不是空有題材的炒作股。

其實市場大約每隔10年，就會有一次完整的多空大循環，期間會再有數次中期行情，包括波段大漲和股災重挫。而人的一生在職場上打拚的黃金時期大概是30年，如果想要實現財務自由，也就是能以理財收入取代工作收入，那就必須善加把握這30年內的3次機會，我稱之為｢打開金庫的3把鑰匙」。

面對平時的波動，小漲小跌，可能對損益的影響就是小賺小賠，平常心看待即可，重點是累積寶貴的經驗，真正的關鍵在於10年一遇的趨勢轉折，只要抓到一次就足以讓財富多添好幾個零。無論是後來爆發的金融海嘯、歐債危機、新冠疫情，每當市場再度陷入極端恐慌，都是我格外珍惜的趨勢投資機會，因此｢順市場趨勢，反群眾心理」成為我投資最重要的座右銘。

根據過往的投資經驗，我建立起自己的投資策略：如果是盤整盤，我就僅以5成以下資金短線操作，而當突破的轉折訊號產生，趨勢盤機會一出現，我就將投資部位拉高到7～8成。因為我多空雙向都操作，所以對我而言兩波漲跌，總共會有4次波段行情，搭配設定每一季以30%為獲利目標，雖然並非每一季都能順利達標，不過有了明確的目標，輔以數字追蹤管理，對於績效的穩定度提升大有助益。

投資股票最重要是先抓對趨勢轉折，若再配合選股與停損，就能持續賺多賠少。而且投資一定要設定具體的獲利目標，不要只是空想｢我要賺很多錢」，就像體重管理，數字達標了，成就感會激勵自己更有動力繼續努力，即使未達標，也能具體知道差距，馬上能做出修正追趕進度。

抓對趨勢加上勇於投資飆股，讓我順利在30歲以前賺到2,000萬、買下人生第一間房子！相信我，要在股市裡提款真的不難！最怕的是用錯方法，在錯誤的道路上奔跑，平白浪費難得的行情。

在聽完我的投資故事之後，接下來，我將進一步帶領讀者，掌握飆股的奧義，藉由手把手教學，讓讀者能夠按部就班、按圖索驥，找到讓資產翻倍的飆股明星。

試閱文字

內文 : 飆股其實有跡可循

曾經讀過一段文章，印象非常深刻，大致上是說科學家經過長期的研究發現，基因會影響一個人的發展成就，意即基因確實可以影響人們成功與否。我常想，如果成功的人有成功的基因，那飆股一定也會有飆股的基因。

多年以來我都有個習慣，在年底封關以後，整理當年度翻倍上漲的飆股資訊，除了想知道自己當年度曾經掌握到了哪些飆股、錯過了哪些飆股，更想知道每年飆股這麼多，看似有各自的故事，但其實背後有沒有什麼共同點？或是起漲之前的蛛絲馬跡。

▍銅板價、低基期是飆股大本營

以近10年統計來看，每年動輒就有超過百家的公司股價翻倍，尤其當年如果大盤漲幅大，｢漲倍股」順理成章也會特別多。進一步來看，年度股價漲幅前10名個股，許多漲幅不只1倍，有的甚至近10倍！能夠飆漲數倍的前提之一就是股價低，所以50元以下的銅板股可說是飆股大本營。

由歷年的飆股排行榜還可以發現，每一年的飆股名單都不一樣。這是因為台股是淺碟型市場，整體股票市值規模並不大，題材多，資訊又很發達，有限的資金在這麼多的類股當中，每一年都會不斷去尋找下一個會更好的標的，主力大戶獲利了結之後，通常不會再回頭拉抬漲幅已大的個股。

講白了，前一年的得獎者，隔一年往往落榜，因此前一年大漲過的飆股，來年我對它的興趣會大幅降低。所以基期低，是飆股養成的另一個重點。而這種「保鮮期」在1年以內的飆股，可稱之為「快飆股」。

至於要如何篩選飆股呢？首先，我想釐清的是，股價翻倍或暴漲如果只是來自於題材炒作或主力鎖碼拉抬，那麼股價的強勢也只會像放煙火一樣，璀璨過後，怎麼漲上去就怎麼跌下來，這類型的飆股容易掉入主力養套殺的陷阱，散戶切勿盲目跟進，而且這種飆股的行情難以事先掌握。假如不靠打聽消息、亂聽明牌來投資，飆股能否透過資料蒐集與研究來挖掘呢？

▍篩選快飆股留意「3新2益」

所謂「3新2益」指的是：新產品、新訂單、新產能，以及意料之外的利多、實質財報利益。符合其中的條件，即有可能股價噴發。

▪ 新產品

科技產品總是推陳出新，例如全球智慧型手機早已飽和，但三星、華為等品牌相繼推出摺疊式手機，全新的產品就創造全新的商機，摺疊手機最主要的零組件就是軸承，讓早已跨入的富世達（6805）成為同業中的大贏家。

當新產品問世時，可關注產品的市場規模有多大？年均複合成長率多少？相關供應鏈的進入障礙高嗎？可以特別鎖定具有先行者優勢的大廠，通常在初期會有接近獨占的地位，此時就是股價起飛的黃金時期。

▪ 新訂單

當公司在法說會上，透露公司爭取到新的訂單，除了會讓EPS（每股盈餘）往上提升，如果是國際大廠訂單，取得的門檻高、技術含金量高，更會帶動本益比評價調升，如此一來，就能創造「雙引擎」的效應，帶動股價噴發。

例如鴻海（2317）過去幾年股價都在百元附近徘徊，還被戲稱為「股票界的不動產」。但是在2024年3月公司透露拿下輝達（Nvidia）高階AI伺服器機櫃的獨家代工，高單價與高毛利的新訂單，讓鴻海終於撕下蘋果（Apple）｢iPhone組裝廠」的標籤，本益比跟EPS向上，觸發雙引擎效應，即使股本龐大，也能在半年內股價足足翻了1倍以上。

▪ 新產能

公司公開宣布要擴廠的訊息，就是利多的關鍵字，尤其是只有特定公司擴大產能，而其他同業未跟進時，表示很可能是訂單重新洗牌分配。例如生產香菸濾嘴絲束的材料-KY（4763），為因應俄烏戰爭後的轉單需求，公告將於2023年陸續擴增絲束產能，預計新增產能規模高達85%。果不其然，當年度隨著新產能持續開出，再加上調漲售價，營收月月創下歷史新高，股價也從100多元一路飆破千元。

當一間公司宣布擴產，一定要進一步去了解原因：是為了什麼樣的客戶和產品？預計產能貢獻何時開始？生產曲線與良率變化的幅度？折舊費用如何攤提？如果產能增幅越高，就代表基本面和股價的爆發力越強。

但也有例外必須小心，假使產業早已旺了好多年，才聽聞多家同業公司都在擴產，我反而會擔心供過於求的後遺症，例如面板、太陽能、IC載板都曾因過度擴產讓產業陷入反轉。

▪ 意料之外的利多

市場常說「利多出盡」，如果利多消息人盡皆知，而且同樣的利多已經在同一檔股票被炒作多次，利多效應就會遞減，最後索然無味，所以利多公告的初期，對股價的刺激作用才會明顯。

百和興業-KY（8404）原本股價水波不興，在低檔盤整，2024年9月底公司在法說會上提到已成為運動新興品牌On running的緹花網布最大供應商，消息曝光後股價連噴3根漲停，因為在此之前市場上幾乎沒有人知道On和百和興業-KY的關係如此緊密。

▪ 實質財報利益

有些利多消息，可以支撐股價長期向上，相對地，有些利多消息，只讓股價上漲曇花一現，差別就在利多的想像題材究竟能否帶來實質的獲利效益。

幾年前曾經很夯的元宇宙題材，當時大家覺得這是跨時代的新產品，可以應用在娛樂、商務、會議、教育等，偏偏「想像都很豐滿，但現實卻很骨感」，如今元宇宙的話題雖不至於泡沫化，卻已是明顯退燒，什麼時候熱潮能再來？大概還是得要相關公司的實質獲利成績拿出來。

最佳賣點

最佳賣點 : 定期定額、每年存零股，
也許有一天能累積到1,000萬，
但那一天可能是你65歲的退休日……

活動

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