圖解金融科技與數位銀行 | 誠品線上

圖解金融科技與數位銀行

內容簡介

內容簡介 ◎一單元一概念，輕鬆了解FinTech與Bank 3.0。◎內容豐富，電子支付、數位分行、比特幣、區塊鏈等精華內容一把抓。◎世界趨勢不遺漏，涵蓋臺灣、大陸、美國、新加坡、瑞典、丹麥等國。◎圖文並茂‧容易理解‧快速吸收從2015年開始，「金融科技」（FinTech）與「數位銀行」（Bank 3.0）經常在各大媒體上被討論，關於比特幣、大數據、區塊鏈、聊天機器人等相關報導更如天上繁星，令人目不暇給，然而大多數報導卻難以讓讀者了解FinTech與Bank 3.0的全貌。本書提供完整知識架構，包含：金融科技的介紹、網路金融公司的興起、傳統銀行的數位化等精華內容，幫助讀者在紛雜的資訊中找到定位。透過詳實的圖表整理，讀者也能快速理解臺灣與世界各國的發展異同，金融科技對傳統銀行與金融服務造成的巨大變革。適合想了解FinTech與Bank 3.0的讀者閱讀，也是想發展數位銀行的金融業人士最佳參考書。

各界推薦

各界推薦 ◎聯合推薦叡揚資訊董事長／張培鏞台灣經濟新報社長／鍾俊文

作者介紹

作者介紹 ■作者簡介伍忠賢現職真理大學財金系助理教授台灣亞藍渥克生活研究院知識長學歷政治大學企管博士（1997年）、經濟碩士（1985年）、國際貿易系（1981年），主修財務管理，副修行銷管理，興趣於策略管理、公司併購，具備科際整合的學術修養。經歷2010年8月迄2011年7月，中央大學客家政經所兼任助理教授。2009年3-6月，臺北大學推廣中心 EMBA 學分班「行銷管理」課程教授1985 年起，從基層做起，A & W速食店襄理，歷經工商時報專欄記者、泰山企業董事長特助、聯華食品財務經理，迄媽媽塔食品公司總經理，領導 170名員工反虧為盈。著作圖解財務報表分析圖解個體經濟學圖解投資管理圖解個人與家庭理財圖解貨幣銀行學圖解經濟學貨幣銀行學中國大陸經濟生產管理生產管理：實務個案分析科技管理科技管理：實務個案分析台灣企業24強

產品目錄

產品目錄 第1章 金融科技導論Unit 1-1 遠景──行銷總體環境Unit 1-2 科技帶來產業革命──系出同門的工業4.0與銀行3.0Unit 1-3 第四次工業革命與金融業數位化Unit 1-4 科技在數位銀行的運用Unit 1-5 資訊通訊技術在金融業的運用Unit 1-6 金融科技帶來的破壞性創新Unit 1-7 金融科技的重要性──以投資金額為例Unit 1-8 金融科技的發展進程Unit 1-9 對大學生、上班族的涵義Unit 1-10 銀行跟大學研發合作──兼論中信銀行的區塊鏈實驗室第2章 行政院金管會政策Unit 2-1 數位金融對經濟政策目標的涵義Unit 2-2 行政院金管會的定位Unit 2-3 從「優步」非法營業來看金融科技公司監理Unit 2-4 電子支付慢了10年Unit 2-5 金管會對金融科技的政策Unit 2-6 新加坡金融科技政策Unit 2-7 台星金融科技政策比較──生產因素市場面Unit 2-8 台星「金融科技」創業生態系統比較Unit 2-9 對金融科技的沙盤Unit 2-10 臺灣對金融創新的立法第3章 金融科技「行業」──金融科技、網路金融公司Unit 3-1 金融科技公司Unit 3-2 美國的金融科技公司──卡瑪信用公司Unit 3-3 數位金融公司市場定位Unit 3-4 網路金融公司Unit 3-5 網路金融公司的典範──陸企螞蟻金融服務集團Unit 3-6 銀行業引進金融科技：全球、美國角度──數位銀行（Bank3.0）經營方式Unit 3-7 金融業對網路金融的反擊──以陸企平安保險集團旗下陸金所為例Unit 3-8 對銀行業的威脅「微不足道」Unit 3-9 臺灣的數位環境與數位銀行滲透率Unit 3-10 銀行採用金融科技省成本、增加收入第4章 公司與支付方式Ⅰ──總體篇Unit4-1 公司、家庭與政府支付動機Unit4-2 營業活動的支付方式Ⅰ──家庭（個人）Unit4-3 營業活動的支付方式Ⅱ──公司和政府Unit4-4 經濟體系金融面的支付Unit4-5 中央銀行扮演銀行間的帳務清算Unit4-6 支付方式的進程Unit4-7 電子支付的重要性Unit4-8 以丹麥說明電子支付的好處Unit4-9 瑞典──無現金社會的極致Unit4-10 人們為什麼還使用現金第5章 網路金融公司在支付、匯款業務：個體篇Unit 5-1 全球消費支付商機Unit 5-2 手機支付的資金來源Unit 5-3 美國貝寶的支付Unit 5-4Unit 5-5 中國大陸支付產業Unit 5-6 中國大陸政府對手機付款的管理Unit 5-7 中國大陸支付寶Unit 5-8 中國大陸手機支付──兼論微信支付第6章 數位日常與跨國支付──兼論比特幣Unit 6-1 數位貨幣的三階段發展Unit 6-2 數位貨幣的雛形──比特幣Unit 6-3 比特幣的支付功能Unit 6-4 中國大陸對比特幣交易的監理Unit 6-5 臺灣的跨國款項支付第7章 網路金融公司的授信業務──以網路放款仲介為例Unit 7-1 網路放款仲介公司的商機（市場定位）Unit 7-2 網路放款仲介公司導論Unit 7-3 企業對企業電子商務的網路放款Unit 7-4 網路放款仲介行業的兩種分類Unit 7-5 網路放款仲介公司的典型──美國放款俱樂部Unit 7-6 美國證管會對「網路放款仲介公司」的監理Unit 7-7 中國大陸銀監會監理第8章Unit 8-1 美國網路放款仲介龍頭──放款俱樂部Unit 8-2 美國網路社群放款仲介公司Unit 8-3 中國大陸的網路放款仲介公司Unit 8-4 鴻海的富士康集團在中國大陸的網路金融業務Unit 8-5 中國大陸網路放款仲介業的重挫Unit 8-6 臺灣的網路放款仲介公司第9章 銀行策略管理Unit 9-1 從Bank3.0到Bank4.0Unit 9-2 數位銀行業務對美國銀行業的衝擊Unit 9-3 數位銀行對臺灣銀行業的衝擊Unit 9-4 16家金融控股公司經營績效Unit 9-5 金控公司的公司策略Unit 9-6 玉山金控公司的數位銀行進程Unit 9-7 銀行轉投資金融科技公司Unit 9-8 銀行在數位銀行業務的任務編組與企業文化Unit 9-9 銀行的組織設計Unit 9-10 中國大陸的網路銀行第10章 銀行智慧分行Unit 10-1 智慧分行—花旗銀行與華南銀行比較Unit 10-2 智慧分行的普及率進程Unit 10-3 2031年以後銀行分行的可能樣貌Unit 10-4 智慧顧客服務導論Unit 10-5 智能客服—指尖上的顧客服務Unit 10-6 聊天機器人在銀行業務上的運用Unit 10-7 在銀行電話銷售時的運用（以日本兩家銀行為例）—大數據分析加人工智慧Unit 10-8 人形機器人的現場服務—以Pepper為例第11章 銀行對金融技研發管理Unit 11-1 台灣的銀行在全球金融科技中地位—微不足道Unit 11-2 銀行研發管理—目標、策略、組織設計Unit 11-3 銀行的數位金融商品／服務研發管理Unit 11-4 銀行黑客松—以玉山銀行為例Unit 11-5 數位銀行商品研發的「產品的工程發展」—設計階段Unit 11-6 銀行組成研發聯盟Unit 11-7 銀行的智慧財產權管理第12章 區塊鏈技術在數位金融的運用Unit 12-1 區塊鏈技術Unit 12-2 以一筆交易來說明區塊鏈的四個特色Unit 12-3 區塊鏈技術發展三階段Unit 12-4 區塊鏈技術「商品化」的三階段Unit 12-5 區塊鏈在銀行業運用的導論Unit 12-6 智慧契約第13章 銀行儲蓄部的數位化Unit 13-1 網路身分識別的認證Unit 13-2 金融業的網路申請開戶Unit 13-3 線上申請信用卡—以永豐銀行為例Unit 13-4 線上存款Unit 13-5 自動櫃員機免卡提款Unit 13-6 銀行免卡自動櫃員機提款的生物辨識Unit 13-7 美臺自動櫃員機免卡操作的發展Unit 13-8 金融科技的綜合運用—陸企百度的作法第14章 銀行匯兌、支付與放款的數位化Unit 14-1 信用卡市場分析Unit 14-2 銀行在信用卡的展業Unit 14-3 手機支付Unit 14-4 手機綁信用卡第15章 銀行的放款線上申請Unit 15-1 線上申請貸款Unit 15-2 美國個人信用評分公司—兼論財務控制公司（FICO）Unit 15-3 美國財務控制公司的個人信評系統Unit 15-4 玉山銀行的「e指貸」以審核貸款申請Unit 15-5 房屋貸款前的房屋估價第16章 銀行的財富管理部的業務Unit 16-1 全球財富分配統計Unit 16-2 財富管理商機Unit 16-3 你不理財，財不理你Unit 16-4 銀行財富管理業務的市場定位Unit 16-5 財富管理業務的顧客需求分析Unit 16-6 臺灣的共同基金市場商機—兼論貴賓財富管理行銷組合Unit 16-7 財富管理方式Unit 16-8 財富管理的金融商品Unit 16-9 國泰世華PK中信銀行財富管理業務

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