存股族的槓桿翻倍術: 自組ETF×低風險策略, 普通上班族也能年賺20% | 誠品線上

存股族的槓桿翻倍術: 自組ETF×低風險策略, 普通上班族也能年賺20%

內容簡介

內容簡介 你以為存股只能慢慢累積？其實，穩穩賺是起點，加速翻倍才是關鍵！從定存思維到翻倍操作，讓錢不只賺利息，還替你加速跑！──用自組ETF進階版，翻轉上班族領死薪水的命運──這是一本教你善用資源、借力加速，用智慧加碼的理財行動書。讓每個努力的小資族，不再只是慢慢變有錢，而是有策略地前進！▌存股是基礎，槓桿是加速器！許多人認為槓桿很危險，但其實只要有穩定收入與現金流，並掌握生命週期原則，年輕時適度借力、年長時穩健防守，槓桿就能成為小資族財富成長的助力，而非風險來源。▌不是投機，而是聰明運用「原本就賺錢的策略」本書作者吳宜勲用自組ETF創造穩定現金流，打好財富第一隻腳後，再善用低風險槓桿進場，讓每一筆資金都發揮最大效益。這不是衝動投機，而是一套經過驗證的「慢中有快」財富路線圖。看完本書，你將能夠學到：‧如何用自己的投資組合打造專屬的「自組ETF」‧為何正2 ETF可以長期持有，而反向ETF不行‧房貸、信貸、股票質押……不同槓桿怎麼搭最安全‧資產增值 vs 現金流投資法，如何混搭最貼近你的人生節奏‧不停利、不亂賣，如何安心放著賺、抱著賺、槓桿再加速賺這是一本教你善用資源、借力加速，用智慧加碼的理財行動書。讓每個努力的小資族，不再只是慢慢變有錢，而是有策略地前進！【專業推薦】阮慕驊｜資深財經專家、主持人股海老牛｜價值投資達人張紫凌｜財經作家

作者介紹

作者介紹 吳宜勲（老吳）國立台灣科技大學機械研究所博士。畢業後，從事機構工程師一職，並展開了投資生涯。2014年初入股市，因為一心只想賺快錢，於是頻繁短線操作、開槓桿，但隨著一次次的虧損，他漸漸了解投資要獲利沒有那麼容易，最重要的是要克服人性，保持耐心。2019年起開始思考上班族該如何投資、如何放大資金，並了解自己可以承受的風險，打造出遭遇股災時，心態也不會炸裂的投資組合，避免因恐慌而把股票出清在低點。一路走來，他摸索不同投資方法，最後領悟出穩健並能加速放大資產的存股方式──透過自組ETF並合理地運用槓桿，打造出適合存股族的槓桿翻倍術。目前老吳仍從事機構工程師一職，投資是他的興趣，也是累積資產的方式，但本業才是源源不絕的資金養分，他建議，在被動收入大於主動收入之前，勿荒廢本業。著有《自組ETF，讓我股利翻倍的存股法》、《自組ETF邊上班邊賺錢》等書。FB粉絲專頁：打造屬於自己的ETF

產品目錄

產品目錄 自序 投資是一條改變命運的長期道路前言 小資族善用槓桿 讓財富加速累積第1章 使用槓桿前要知道的事1-1 投資是為了讓生活更好1-2 本金越多 財富滾越快1-3 財商認知到哪 財富就會到哪1-4 通膨是敵人也是朋友1-5 槓桿是工具而非毒藥1-6 投資最大風險是你的情緒1-7 與其羨慕別人 不如起身行動第2章 加速引擎1：投資槓桿的應用2-1 借鑑投資大師的槓桿啟示2-2 長期複利＋槓桿增速＝放大資金2-3 信貸：個人信用換取資金2-4 房貸：最能放大資產的長期槓桿2-5 融資：用股票作擔保 擴大投資部位2-6 股票質押：以持股申請抵押借款2-7 破解常見的2個槓桿迷思2-8 做好風險控管 戰勝波動第3章 加速引擎2：讓財富穩健成長的資產配置3-1 增值型 vs 現金流投資策略3-2 沒配息的股票為什麼仍值得存？3-3 不停利 讓資產慢慢長大3-4 股債配置 安心抱股3-5 小資族該不該先買房？第4章 槓桿下的長期財富管理4-1 打造專屬的自組ETF4-2 長期投資 可以「正」不能「反」4-3 在對的趨勢中找到好標的4-4 如何判斷何時該停損？4-5 在對的時間 買到對的股票4-6 成為全職交易人要有的5項準備結語 投資與生活之間的平衡

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試閱文字

自序 : 自序

投資是一條改變命運的長期道路

財商與投資觀念的影響，不僅僅能改變一生，甚至可能影響好幾個世代。我出身於南投縣的務農家庭，父母的觀念很保守，沒有給我投資的指引，但他們從小就教育我節儉和儲蓄的重要性，這是理財的第一步。

父母一直鼓勵我多讀書，在他們的觀念中，讀書才能翻轉階層，希望我長大後不必像他們一樣，在烈日下拿著鋤頭在山上耕作。長大之後，我漸漸明白，父母要我多讀書的用意，主要是在求學過程中，可以建立許多技能，包括獨立思考、解決問題的能力，以及有邏輯地處理事務。

這些技能不僅讓我畢業後找到穩定的工作來支應投資的現金流，同時也讓我在後來的投資路上，遇到挑戰時不容易放棄。我並沒有金融背景，但很幸運地，透過自己的摸索，雖然跌跌撞撞，最終還是打開了投資的大門。

每個人都希望能翻轉人生，甚至能讓下一代擁有更多的選擇權，常問該如何開始呢？現在做會不會太晚？如果不開始，那麼一切就只是空想。

在股票投資上，我發現身邊仍有一些朋友，難以克服「股票就是賭博、買股票會血本無歸、股市波動多是吃人的怪獸」等心魔，很遺憾的是，在猶豫不前的過程中，時間的成本正在流失。我希望透過我的每一本書，幫助大家以相對輕鬆無壓力的方式，進入股票投資。

從2019年開始，我用自組ETF存股＋適當的槓桿，截至2025年中，遇到較大的台股股災有4次：⑴2020年Covid-19（跌幅約30%，持續2個月）；⑵2022年俄鳥戰爭、通膨、FED升息（跌幅約32%，持續9個月）；⑶2024年美國經濟放緩疑慮（單日下跌1,807點，-8.35%）；⑷2025年川普的關稅政策（單日下跌2,065點，-9.7%）。

每一次都是令人印象深刻的震撼教育，特別是2025年的關稅政策，連續3個交易日內，指數累計重挫3,906點，跌幅高達18.3%。許多個股甚至出現連續3根跌停板（-30%），融資餘額也以3日減少750億元的驚人速度崩塌。

我認為，經歷了這場戰役後，仍然能夠存活在市場中的槓桿部位，往往是那些保持穩健心態並選擇適當槓桿倍率的投資人，而我就是其中之一。經歷過這麼多次的考驗，這不是一句倖存者偏差就可以帶過的，而是透過冷靜應對市場波動、適時調整投資策略、並保持理性與風險控制的結果。

投資的核心不僅是如何抓住機會，更在於如何在風險中保持穩健，並在困境中找到生存和成長的空間。這些無價的經驗，成為我在投資之路上不可或缺的一部分，也讓我更有信心面對未來的挑戰。

未來一定仍會有著各種原因造成股市恐慌性下殺，對於長期透過槓桿放大投資效率的我而言，不是去想著如何避開、如何完美躲過股災，而是持續提醒自己在波動中保持冷靜，適時調整策略，確保長期投資的穩定性，並且隨時都要留意槓桿部位是否太大，是否有額外的資金來對應20%～30%以上的回檔。槓桿可以加速，但不要超速了。

轉眼間也來到40歲了，在職場上看著現在剛出社會的新鮮人，常常會想到當年的自己，若沒有踏上投資這個旅程，資產會跟現在有很大一段差距，所以我也透過不斷在粉專分享我的心得，希望大家都可以了解，只要持續投資，時間久了，就會帶來極大的差異。這是改變自己，也能改變下一代的方式。

讓我最高興的是，2022年出了第一本書後，原本對投資很保守的爸爸與姊姊，漸漸認同我的理念，長期投資的觀念在家人的心裡生根發芽。姊姊也開始了定期定額的存股之路，幾年過後，股票市值與股息也都緩慢地在增加，這不僅僅是金錢上的成長，更是一種心態上的轉變。爸爸也逐漸認識到長期投資與他之前對股票投資的認識不同，不僅穩定且可以看到回報。

這一切的變化，讓我深刻感受到理財與投資教育的重要性，也讓我對自己所走的路更加堅定。每一次看著家人逐步走上理財與投資的道路，看到他們在股市中累積的回報，我不僅感到自豪，更感到滿足，能夠將這些理念傳遞給身邊的人，幫助他們改善財務狀況，這對我而言是最大的成就。

投資不僅是對資金的管理，更是對人生的規劃與思考。我希望我的經歷與書中的分享，能夠啟發更多人，不僅在金錢上取得自由，也能在心態上實現成長與改變。這是一條長期且充滿挑戰的道路，但當看到回報和成果，所有的努力都是值得的。

最佳賣點

最佳賣點 : 你以為存股只能慢慢累積？
其實，穩穩賺是起點，加速翻倍才是關鍵！
從定存思維到翻倍操作，
讓錢不只賺利息，還替你加速跑！